安全な海外FX業者の見分け方

海外FXの安全性は?

海外FXにはハイレバレッジやゼロカットなどの魅力的な取引環境が用意されていますが、海外FX業者の『安全性・信頼性』の確認方法が分かりにくいという理由から、海外FXで口座開設することを躊躇していませんか?

大切な資金を海外FX業者の取引口座に預けても大丈夫なのか…といった不安などを抱えたまま諦めてしまっているのでしたらこの記事をぜひ読んでみてください。

ここでは信頼性が高い海外FX業者を安心して選ぶためのポイントを解説していきます。

安全な海外FX業者の見分け方 

金融ライセンスを取得しているか?

必ず金融ライセンスを持っているかを確認しましょう。

どの国においても金融ライセンスを持っている業者は、政府認可のブローカーとして信頼に足る業者として認められているからです。

突然、出金ができなくなった、といったトラブルは金融ライセンスを取得していない業者が引き起こしているので、金融ライセンスを持っている海外FX業者を選びましょう(金融ライセンスを取得していない業者は絶対に避けましょう)。

海外FX業者各社の金融ライセンスの取得情報を下記関連記事内にまとめてあります。

関連記事: 海外FX 金融ライセンス登録情報

海外FX業者は、日本の金融ライセンスを取得すべきか?

海外FX業者は日本における金融庁からの金融ライセンスを取得する義務はありません。

したがって、日本の金融庁からライセンスを取得していない海外FX業者との取引は問題となりません。
海外FX業者の海外拠点からのサービスであり、海外に設置されている海外FX業者のシステムサーバー経由で行われている取引であるため海外FX業者は日本国内での金融ライセンスの取得する必要はありません。

トレーダーとしては海外FX業者と取引しても問題はありませんが、当然なことですが、海外FXで利益を上げたら確定申告して税金を納めなければなりません。

関連記事: 海外FX口座を使うのは違法なのか?
関連記事: 【2016年度】海外FX口座 税金対策・確定申告を徹底解説

海外FX が日本の金融ライセンスを取得しない別の理由

海外ではレバレッジ規制がありませんが、日本では規制されています。FX業者は、上記で解説したとおり日本での金融ライセンスの取得義務がないことだけでなく、日本の最大25倍のレバレッジ規制の対象にならないように『あえて』日本の金融庁に登録していないのです。

海外FX業者はレバレッジ規制がない海外では金融ライセンスを取得していますが、レバレッジ規制がある日本で金融ライセンスを取得してしまうと最大25倍のレバレッジしかサービス提供できなくなってしまうため『あえて』日本では取得していないのです。

関連記事: 違法?海外FXが『日本の金融ライセンス』を取らない本当の理由

海外FXに多い分別管理

日本国内のFX業者は信託保全の義務がありますが、海外FXでは信託保全は義務ではありません。

海外FXでは信託保全が義務化されていない一方で金融ライセンスを取得した海外FX業者に対して金融規制当局は分別管理を義務化しています。

そのため、金融ライセンスを取得している外FX業者の多くは、安全な資金管理のために「分別管理」という方法を採用しています。
トレーダーから預託された資金を海外FX業者の固有財産から分離させて分別管理専用の銀行口座で管理することでFX取引以外の目的に資金が流用されないようにしています。

分別管理は有効か?

仮想通貨ビットコインが大量消失した事件が起こりましたが、分別管理を怠り、顧客と会社の資金を一括管理していた状況を悪用して消失させたことは有名な話です。

このようなトラブルを発生させないために分別管理は有効です。

主に銀行や会計監査法人が資金管理者となって海外FX業者から切り離された口座を管理するので、 分別管理を採用している海外FX業者が顧客資金を消失させた、というトラブルは過去に起きていません。 

例えば、AXIORY(アキシオリー)とTraderstrust(トレーダーズトラスト)では世界最大の会計監査法人であるPWC(プライスウオーターハウスクーパース)が分別管理口座を監査チェックしているので極めて安全に守られています。

関連記事: 海外FX業者の顧客資金管理方法 関連記事: 日本経済新聞記事 『 顧客資金  分別管理せず』(ビットコイン事件)

キプロス系、FCA金融ライセンス保有の海外FX業者がおすすめ

キプロス系海外FXでは、ICFにより最大20,000ユーロまで損失補償される

ICF: Investor Compensation Fundsとは投資家補償基金のことであり、万が一FX業者などが倒産や支払不能に陥った場合、投資家に対する債務をICFが肩代わりするもので、投資家に対し最大20,000ユーロまでの資金を補償します、2万ユーロ(約250万円)までという条件ですが、資金が保護されるという点は信託保全と同じです。

キプロスの海外FX口座がおすすめ

キプロスの金融サービス会社はICFに加盟する義務があり、当サイト厳選5社の内、XM(エックスエム)、HotForex(ホットフォレックス)、Traderstrust(トレーダーズトラスト)はキプロス証券取引委員会から金融ライセンスを取得しており、投資家補償基金による補償対象なので万が一のことがあっても安心です。

FCAの金融ライセンス保有の海外FX業者では損失補償制度がある

FCA(英国金融行為監督機構)から金融ライセンスを取得している海外FX業者の口座に資金を預託している場合、その海外FX業者に万が一のことがあって預託資金を返還できない場合には『FSCS(金融サービス補償機構)』による損失補償制度が適用されます。

FSCS(金融サービス補償機構)により5万ポンドまで損失補償される

FCA(金融行為監督機構)から金融ライセンスを取得している海外FX業者を利用している場合、預託している資産はFSCS(金融サービス補償機構)により最大5万ポンド(約700万円)まで損失補償されます。

当サイト厳選5社の内、LAND-FX(ランドFX)はFCA(金融行為監督機構)から金融ライセンスを取得しているのでFSCSの対象なので万が一のことがあっても安心です。

 

関連記事: FSCS(金融サービス補償機構)による損失補償制度
関連記事: 海外FX  投資家補償基金(ICF) という顧客資金保護制度
関連記事: 海外FX口座   信託保全で比較

まとめ

  • 金融ライセンスを取得し、分別管理を採用している海外FXを選びましょう。
  • 海外FXは日本のレバレッジ規制の対象とならないために『あえて』日本の金融ライセンスの取得と登録を行っていないので問題はありません。
  • XM、HotForexとTraderstrustはキプロス証券取引委員会(CySec)のライセンスを保有している。
  • LAND-FXはFCA(金融行為監督機構)のライセンスを保有している。
  • キプロス証券取引委員会(CySec)のライセンスを保有し、投資家補償基金に加盟している海外FX業者では、最大2万ユーロまでの資金が補償されるので安心。
  • FCA(金融行為監督機構)のライセンスを取得している業者ではFSCS(金融サービス補償機構)により5万ポンドまで資金が補償されるので安心。

おすすめ海外FX業者  評判・評価ランキング

number1

世界最高水準の海外FX業者! 日本でも顧客満足度No.1!

XM

総合評価93点

4.42点

*口座開設時3,000円、100%~20%入金ボーナスなどの特典が充実!

*安心のゼロカット制度が導入されている、証拠金以上の損失が発生しない!

*顧客資金は完全に分別管理されており安全に保管されている!

*業界屈指のレバレッジ最大888倍、資金効率の高いトレードが可能!

*リクォート・注文拒否なし!全注文の99.35%が1秒以内に執行、高い約定力に定評あり!

*ほぼ全通貨に対しスプレッドがゼロの『XMゼロ口座』の利用も可能!

*無料のFX売買シグナル情報の提供サービスあり!

FX業界No.1 の取引環境とボーナス制度!
最強のハイレバレッジ最大888倍!
確かなゼロカット制度がある!(追証ゼロサービス)

XM Trading(Trading Point (Seychelles)Limited)は多数の市場でビジネスを展開し、優れたFX業者としての地位を確立しています。XM Tradingは、証券ディーラーのライセンスNo. SD010の下、セーシェル金融庁から金融ライセンスを得ており、信用力と優れた取引環境を備えていることから日本でも非常に人気が高い海外FX業者です。また、XM(Trading Point of Financial Instruments Limited)はキプロス証券取引委員会(CySEC)からライセンスを取得しており、全世界196ヶ国で展開、グローバルリーダーとして確固たる地位を築いています。

ロスカット水準20%、レバレッジ最大888倍、最低入金額5ドル、最少取引ロット10通貨~、信託保全も備わっており、スプレッドは決してトップクラスではないものの約定スピード・執行率はトップレベル、インターバンク直結のECN口座でのトレードが可能、ボーナス・キャンペーンの手厚さもナンバーワン、といったトレード環境面で総合力ナンバーワンです。

スイスフランショック、ギリシャショックや世界同時株安などでもゼロカットをしっかりと履行してトレーダーに追証を請求しなかった安心感、豊富なボーナス資金を多用できるので初心者でも不安なくトレードできること、国内FX口座で経験をお持ちの方が海外FX口座を併用する際にもっとも利用されているのが『XM Trading(XM トレーディング)』なので、迷ったらまずXM Tradingで口座開設することをおすすめします。

最大レバレッジ ドル/円(ゼロ口座)  サポート ボーナス
赤丸 三角 青丸 赤丸
888倍 2.0pips~(~0.4pips) 日本語対応 口座開設$30 初回入金100%など


number2

の新興海外FX業者 日本での人気急上昇の成長株!

TitanFX

総合評価89点

4.14点

* 「信託保全」を導入、トレーダーの資産が全額保護される

*注文執行率99.7%で安定した約定力

*ECN口座スプレッド0.0pips/0.0銭~は業界トップレベル(米ドル/円0.1pips~)

*両建てトレード、スキャルピングもOK

トップ水準の低スプレッド!
ナショナルオーストラリア銀行信託口座での信託保全!
高水準の約定力、安定したトレード環境!

TitanFXは、2014年設立、ニュージーランド証券投資委員会(NZFSP)から金融サービス業の認可を得ています。日本での人気が急上昇中で、今後大きな成長が期待できる海外FX業者です。

業界トップクラスの「優れた約定力」と「有利なスプレッド」を武器に日本での知名度と人気が上昇しています。

ECNを北米・アジア・シンガポールの金融データセンター内に配置、また、金融インフラ世界最大の「エクイニクス社(EQUINIX)」のコロケーションセンターを起用して高速の約定を実現しています。

また、50社以上の銀行およびリクイディティプロバイダーを通して最良のレートを確保できるので極めて狭いスプレッドも提供しています。

スタンダード口座(STP口座)のスプレッドは業界平均水準で全般的にリーズナブルです。
ブレード口座(ECN口座)の平均スプレッドは米ドル/円、ユーロ/ドルやユーロ/米ドルなどが0.1pipsと超低スプレッドで、ECN口座の取引手数料は片道3.5ドルと業界トップクラスの安さです。

ロスカット水準20%、最大レバレッジ500倍、最低入金額200ドル~といったトレード環境も売りとなっています。

預託金などの顧客資産はナショナルオーストラリア銀行の信託口座で信託保全されているので全額保護されるので安心して付き合える海外FX業者です。

最大レバレッジ ドル/円(ECN) サポート ボーナス
青丸 赤丸 赤丸 三角
500倍 1.0pips
(0.10pips)
日本語対応 なし


number3

抜群の取引環境!日本での人気拡大中の海外FX業者!

AXIORY

総合評価89点

4.24点

*スプレッドの低さは業界ナンバーワン!

*リアルタイムの平均スプレッド、最小スプレッド、最大スプレッドを開示、取引の透明性を重視している!

*提携リクイディティプロバイダー名を全て開示、取引の透明性を重視している!

*NDD方式、ECN方式の注文を採用しておりリクォート(約定拒否)が一切ない!

*トレーダーの資金は全額信託保全される!

*ECN口座(ナノスプレッド口座)の取引手数料は1ロット片道3ドルと安く業界トップクラス!

圧倒的な低スプレッド、高い約定力が強み!
顧客資金が全額返還される信託保全が導入されている!
確かなゼロカット制度がある!(追証ゼロサービス)

AXIORY(アキシオリー)は、2013年設立の新興FX会社ですが、ベリーズ国際金融サービス委員会(IFSC)とキプロス証券取引委員会(CySEC)からライセンスを取得しており、低スプレッドと高い約定力によって評価が高まっています。

業歴は決して長くありませんが、カスタマーサポート対応が良く、優れた約定力、最狭スプレッドレベルが売りです。リアルタイムの最少・平均・最大スプレッドやすべてのリクイディティプロバイダー(注文カバー先)をウェブ上で公表するなど情報公開に積極的で透明性を重視している業者です。

インターバンク直結のECN口座では片道3ドルと安く、米ドル・円やユーロ・米ドルの平均スプレッド0.2~0.3 pipsと合わせても0.8~0.9 pipsとかなり有利なトレードコストとなっています。

ランキング1位のXM(エックスエム)と同様、AXIORYもスイスフランショック、ギリシャショックや世界同時株安などでもゼロカットをしっかりと履行してトレーダーに追証を請求しておらず、サポート等の安心感とスプレッドを重視したい方にぴったりの海外FX業者です。

また、AXIORYでは信託保全が導入されているので、万が一のことがあっても顧客の資金は全額返還されるの安心できます。

最大レバレッジ ドル/円(ナノスプレッド口座) サポート ボーナス
青丸 赤丸 青丸 三角
400倍 1.3pips~(0.3pips~) 日本語対応


number4

レバレッジ1,000倍低スプレッドと手厚いボーナスなどが魅力の海外FX業者!

land-fx

総合評価88点

3.87点

*ハイレバレッジ最大1,000倍は業界最高水準!

*口座開設ボーナス(50ドル)、100%入金ボーナスは業界屈指の手厚さ!

*STP口座のスプレッドは標準をやや下回る程度だが、ECN口座のスプレッドの安さ、取引手数料は業界トップレベル!

*約定スピードは業界最高水準、高い約定力(100%、1秒以内99.45%)を誇っている!

*独自のマスターカードを提供、即時入金、取引利益もカードに出金可能、マスターカード提携ATMでの現金引き出し・ショッピングも可能!

*証拠金以上の損失が発生しない追証なしのゼロカットが導入されている!

レバレッジ最大1,000倍、ECN口座のスプレッドは業界最狭レベル、
豊富なボーナスや約定力など取引環境は業界トップクラス!

HotForex(ホットフォレックス)は2010年から営業展開しているHF Marketsグループの統一ブランドです。2013年には名だたるグローバル企業とともに世界を代表するファイナンス系企業としてWorld Finance 100に選出されておりグローバルレベルで高い評価を得ています。

HF Marketsグループは、HF Markets(Europe)Ltd、HF Markets(SV) LtdとHF Markets SA(PTY) Ltdの3社で構成されており、日本向けには2015年よりHF Markets(SV)がサービス提供を行っています。

HF Markets(SV)は日本では新興海外FX業者ですが、ヨーロッパや東南アジア地域では多くの利用者を抱えており、グローバルレベルでは知名度と人気の高い海外FX業者です。

HotForexはキプロス証券取引委員会(CySec)、セントビンセント・グレナディーン金融庁などから金融ライセンスを取得しており、レバレッジ最大1000倍、低スプレッド、口座開設ボーナスと100%入金ボーナスが用意されており、スプレッドは特にECN口座が安く業界トップレベルとなっています。

もちろんゼロカット(追証なしサービス)も導入されているので稼ぎやすい取引環境と安全性を備えている海外FX業者といえます。

豊富な口座タイプを揃えており、マイクロ口座では初回入金/最低入金額500円(5米ドル)、ドル円1.0pips(STP平均)~、レバレッジ最大1,000倍/ロスカット(ストップアウト)10%といった初心者から中上級者まで扱いやすいトレード環境を提供しています。

2017年からは仮想通貨FX(ビットコイン、イーサリアム、ライトコイン、ダッシュ)の提供も行っており、FX、CFD(金属、エネルギー)、株価指数取引などを一つの取引口座で行いながら管理することが可能です。

HF Markets(SV) が提供している取引システムは母体であるHF Markets(Europe)と同じであり、トレーダーとの利益相反取引にならない信頼性の高いNDD方式(ノー・ディーリング・デスク方式)が採用されています。

最大レバレッジ ドル/円(ECN) サポート ボーナス
青丸 赤丸 赤丸 赤丸
1,000倍 0.9pips
(0.2pips)
日本語対応 あり


number5

世界一のFXサービスの提供を目指し急成長中の海外FX業者!

TitanFX

総合評価88点

3.87点

*世界で最も厳格なFCA(英国金融行為監督機構)から金融ライセンスを取得しており、ニュージーランド証券投資委員会(NZFSP)からも登録認可を得ており信頼性が高い

*FSCS(金融サービス補償機構)により顧客資金が5万ポンドまで補償される

*約定スピードは業界最高水準であり、ス安定した約定力に定評あり

*ライブ口座(STP口座)のスプレッドは業界平均より狭く、ECN口座スプレッド0.1pips/0.0銭(ドル/円)~は業界トップレベル

*入出金の利便性が非常に良く、出金時間約1時間のオンライン決済サービス、国内銀行振込入金(三井住友銀行口座経由の入金)、LAND-FXプリペイドカードでATMからいつでも出金が可能

最も厳格なFCA(英国金融行為監督機構)から金融ライセンスを保有!
約定力など取引環境でも業界トップクラス!
低スプレッドでも業界水準を上回っており、大口トレーダーからも人気が高い!

LAND-FXは2016年にそれまでのニュージーランド証券投資委員会(NZFSP)からの許認可に加え世界で最も厳格なFCA(英国金融行為監督機構)から金融ライセンスを取得しており、急成長中の海外FX業者です。

LAND-FXの強みは、何と言っても約定力と低スプレッドが業界水準よりも優れている点です。
特に約定スピードは驚異的な平均0.179秒、最高スピード0.035秒は業界でも群を抜いています。また、スプレッドはライブ口座(STP口座)1.0pips/ECN口座0.0pips(ドル/円)など業界水準よりも優れています。

入出金サービスが充実しており、特に出金は独自のLAND-FXマスターカードを利用すれば世界中のATMからいつでも出金でき、マスターカード加盟店やオンラインでのショッピングにも利用できるので人気が高いです。

資金管理はFCA(英国金融行為監督機構)の金融ライセンスの規定に基づき分別管理を導入しており安心して付き合える海外FX業者であると言えます。

最大レバレッジ ドル/円(ECN) サポート ボーナス
青丸 赤丸 赤丸 赤丸
500倍 1.0pips
(0.10pips)
日本語対応 あり

 

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