国内FXがレバレッジ最大10倍へ規制、海外FXのレバレッジと徹底比較!

 

国内FXで衝撃的なニュースが流れました。金融庁が、国内FXの現行のレバレッジ最大25倍を10倍へ引き下げる検討に入ったからです。

2010年以前にはレバレッジ規制がなかった国内FXでは、2010年に50倍、2011年には現行の25倍までレバレッジを引き下げてきており、金融庁は再度、レバレッジ規制強化の検討に入りました。

外貨を扱うFXでは、外貨預金とは異なり、売買する外貨相当の資金を入金する必要がなく、レバレッジ(証拠金倍率)を利用して少額資金で大きな取引ができるメリットが人気となり、年々FX口座数と取引金額が拡大してきています。しかし、金融庁は、このたび、入金元本である証拠金がなくならないようにレバレッジ制度の設計の見直しに着手し始めました。

ここでは、実際に規制されている国内FXとレバレッジ規制がない海外FXでのレバレッジ効果(資金効率性)の大きな違い、国内FXと海外FXでのレバレッジに対する考え方が根本的に異なること、などについて解説してまいります。

【海外FX口座比較まとめ】国内FXのレバレッジ 25倍~10倍へ、ますます海外FXへ投資家が流れるか!

国内FXと海外FXのレバレッジ効果(資金効率性)の大きな違い

レバレッジとは証拠金倍率であり、その倍率が高いほど少ない資金で大きな取引ができるものです。少ない資金で大きな取引金額でトレードできるということは、相場予想が当たれば、少ない資金で大きな利益を獲得できるので資金効率が高いトレードが実現します。以下、国内FXと海外FXの資金効率の違いを見ていきましょう。

例として、1ドル110円のとき、1万通貨=取引金額100万円のトレードを行うとし、国内FXはレバレッジ最大25倍と10倍、海外FXは平均的な400倍で見ていきます。

国内FX25倍/海外FX400倍でレバレッジ効果を比較

下記の通り、レバレッジ400倍の海外FXは必要証拠金が16分の1で済むと同時に損益は変わらないので、国内FXよりも資金効率(投資効率)が16倍も高いことになります。

必要証拠金 資金効率 利益:110円に上昇 損失:100円に下落
国内FX

 40,000円
取引金額100万円÷25

低い +1円 × 1万通貨 = 10,000 ▲1円 × 1万通貨 = ▲10,000
海外FX

 2,500
取引金額100万円÷400

高い
海外FXの方が
16倍高い
+1円 × 1万通貨 = 10,000 ▲1円 × 1万通貨 = ▲10,000

国内FX10倍/海外FX400倍でレバレッジ効果を比較

現行のレバレッジ最大25倍が10倍へ引き下げられてしまうと、海外FXは40倍も投資効率が高いことになります。

必要証拠金 資金効率 利益:110円に上昇 損失:100円に下落
国内FX

 100,000円
取引金額100万円÷10

低い +1円 × 1万通貨 = 10,000 ▲1円 × 1万通貨 = ▲10,000
海外FX

 2,500
取引金額100万円÷400

高い
海外FXの方が
40倍高い
+1円 × 1万通貨 = 10,000 ▲1円 × 1万通貨 = ▲10,000

ここで1つ注目していただきたい点は、レバレッジ倍率がそれぞれ異なっていても損益には影響がないことです。レバレッジのことを日本語で「証拠金倍率」と呼びますが、その名のとおり、レバレッジとは必要証拠金の額を決めるだけで、レバレッジの高低によって損益が変動するわけではありません。損益は、レートの変動額に取引通貨数量を掛けた額だからです(上記の+1円×1通貨の部分)。

国内FXと海外FXではレバレッジの考え方は根本的に違う

国内FXはロスカットだけ、海外FXはロスカット+ゼロカットがあるので安心

レバレッジ倍率が高いハイレバレッジではロスカットが早まるリスクがあります。ロスカットとは、証拠金残高がある一定割合以下になると強制的に取引を決済して損失を確定することで損失の拡大を防ぐもので、資金残高が無くなることを防ぐ役割があります。

ロスカットは正常に機能していれば損失の拡大を防ぎますが、相場が急変しレートが大幅に変動するとロスカットが間に合わず(正常に機能せず)証拠金以上の損失が発生するリスクがあります。スイスフランショックなど数多くの相場急変時において巨額の追証金が発生してきていますが、国内FX業者は必ず追証をトレーダーに請求します、その理由は、国内FXはロスカットしか導入していないからです。

一方、海外FXはロスカットに加えゼロカットも導入しています。相場急変時では海外FXでも国内FXと同様にロスカットが間に合わないこともありますが、海外FXでは「証拠金以上の損失」をゼロに戻してくれるゼロカットが導入されており、証拠金以上の損失分の追証を支払わなくて良いので国内FXよりも安心・安全であるといえます。

どんなにハイレバレッジであっても、海外FXでは、ゼロカットによって最大損失は証拠金の範囲に限定され追証を負担しないで済むため、ロスカットしか導入されていない国内FXとゼロカットも導入されている海外FXにおいてレバレッジを同じ感覚で捉えることは正しいことでないといえます。

レバレッジ規制に対するまとめ

  • 現行のレバレッジ25倍でも海外FXの投資効率は国内FXよりも16倍も優れている
  • もし金融庁が再度レバレッジ規制を強化し10倍まで引き下げると、投資効率は海外FXの方が40倍も優れたものになる
  • 金融庁はトレーダーの証拠金が無くならないように、つまり、追証が発生しないレベルまでレバレッジを引き下げたい考えであるが、極度に規制してしまうと国内FXの投資としての魅力がさらに弱まり、少なからずの国内FX派のトレーダーが海外FX派に転じると予想されます。
関連記事: 国内FXの レバレッジ規制が強化、海外FXに投資家が流れる! 関連記事: 海外FX  徹底 レバレッジ解説

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最大レバレッジ ドル円
(ECN口座)
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青丸 赤丸 赤丸 三角
500倍 1.0 pips
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HotForex(ホットフォレックス)は2010年から営業展開しているHF Marketsグループの統一ブランドです。2013年には名だたるグローバル企業とともに世界を代表するファイナンス系企業としてWorld Finance 100に選出されておりグローバルレベルで高い評価を得ています。

HF Marketsグループは、HF Markets(Europe)Ltd、HF Markets(SV) LtdとHF Markets SA(PTY) Ltdの3社で構成されており、日本向けには2015年よりHF Markets(SV)がサービス提供を行っています。

HF Markets(SV)は日本では新興海外FX業者ですが、ヨーロッパや東南アジア地域では多くの利用者を抱えており、グローバルレベルでは知名度と人気の高い海外FX業者です。

HotForexはキプロス証券取引委員会(CySec)、セントビンセント・グレナディーン金融庁などから金融ライセンスを取得しており、レバレッジ最大1000倍、低スプレッド、口座開設ボーナスと100%入金ボーナスが用意されており、スプレッドは特にECN口座が安く業界トップレベルとなっています。

もちろんゼロカット(追証なしサービス)も導入されているので稼ぎやすい取引環境と安全性を備えている海外FX業者といえます。

豊富な口座タイプを揃えており、マイクロ口座では初回入金/最低入金額500円(5米ドル)、ドル円1.0pips(STP平均)~、レバレッジ最大1,000倍/ロスカット(ストップアウト)10%といった初心者から中上級者まで扱いやすいトレード環境を提供しています。

2017年からは仮想通貨FX(ビットコイン、イーサリアム、ライトコイン、ダッシュ)の提供も行っており、FX、CFD(金属、エネルギー)、株価指数取引などを一つの取引口座で行いながら管理することが可能です。

HF Markets(SV) が提供している取引システムは母体であるHF Markets(Europe)と同じであり、トレーダーとの利益相反取引にならない信頼性の高いNDD方式(ノー・ディーリング・デスク方式)が採用されています。

※スプレッドは平均スプレッド、ECN口座は別途、取引手数料5ドル(片道)

最大レバレッジ ドル円
(ECN口座)
最低入金額 ボーナス
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世界一のFXサービスの提供を目指し急成長中の海外FX業者!

LAND-FX

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*世界で最も厳格なFCA(英国金融行為監督機構)から金融ライセンスを取得しており、ニュージーランド証券投資委員会(NZFSP)からも登録認可を得ており信頼性が高い

*FSCS(金融サービス補償機構)により顧客資金が5万ポンドまで補償される

*約定スピードは業界最高水準であり、ス安定した約定力に定評あり

*ライブ口座(STP口座)のスプレッドは業界平均より狭く、ECN口座スプレッド0.1pips/0.0銭(ドル/円)~は業界トップレベル

*入出金方法が豊富、出金時間約1時間のオンライン決済サービス、国内銀行振込入金(三井住友銀行口座経由の入金)、LAND-FXプリペイドカードでATMからいつでも出金が可能

最も厳格なFCA(英国金融行為監督機構)から金融ライセンスを保有!約定力など取引環境でも業界トップクラス!低スプレッドでも業界水準を上回っており、大口トレーダーからも人気が高い!

LAND-FXは2016年にそれまでのニュージーランド証券投資委員会(NZFSP)からの許認可に加え世界で最も厳格なFCA(英国金融行為監督機構)から金融ライセンスを取得しており、急成長中の海外FX業者です。

LAND-FXの強みは、何と言っても約定力と低スプレッドが業界水準よりも優れている点です。 特に約定スピードは驚異的な平均0.179秒、最高スピード0.035秒は業界でも群を抜いています。また、スプレッドはライブ口座(STP口座)1.0pips/ECN口座0.0pips(ドル/円)など業界水準よりも優れています。

入出金サービスが充実しており、特に出金は独自のLAND-FXマスターカードを利用すれば世界中のATMからいつでも出金でき、マスターカード加盟店やオンラインでのショッピングにも利用できるので人気が高いです。

資金管理はFCA(英国金融行為監督機構)の金融ライセンスの規定に基づき分別管理を導入しており安心して付き合える海外FX業者であると言えます。

※スプレッドは平均スプレッド、ECN口座は別途、取引手数料5ドル(片道)

最大レバレッジ ドル円
(ECN口座)
最低入金額 ボーナス
青丸 赤丸 赤丸 赤丸
500倍 1.0(0.1) 10,000円~ 100%入金ボーナス他
 

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抜群の取引環境!日本での人気拡大中の海外FX業者!

AXIORY

総合評価88点
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*スプレッドの低さは業界ナンバーワン!

*リアルタイムの平均スプレッド、最小スプレッド、最大スプレッドを開示、取引の透明性を重視している!

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圧倒的な低スプレッド、高い約定力が強み! 顧客資金が全額返還される信託保全が導入されている! 確かなゼロカット制度がある!(追証ゼロサービス)

AXIORY(アキシオリー)は、2013年設立の新興FX会社ですが、ベリーズ国際金融サービス委員会(IFSC)とキプロス証券取引委員会(CySEC)からライセンスを取得しており、低スプレッドと高い約定力によって評価が高まっています。

カスタマーサポート対応が良く、優れた約定力、最狭スプレッドレベルが売りです。リアルタイムの最少・平均・最大スプレッドやすべてのリクイディティプロバイダー(注文カバー先)をウェブ上で公表するなど情報公開に積極的で透明性を重視している業者です。

インターバンク直結のECN口座では片道3ドルと安く、米ドル・円やユーロ・米ドルの平均スプレッド0.2~0.3 pipsと合わせても0.8~0.9 pipsとかなり有利なトレードコストとなっています。

ランキング1位のXM(エックスエム)と同様、AXIORYもスイスフランショック、ギリシャショックや世界同時株安などでもゼロカットをしっかりと履行してトレーダーに追証を請求しておらず、サポート等の安心感とスプレッドを重視したい方にぴったりの海外FX業者です。

また、AXIORYでは信託保全が導入されているので、万が一のことがあっても顧客の資金は全額返還されるの安心できます。

※スプレッドは平均スプレッド、ECN口座は別途、取引手数料5ドル(片道)

最大レバレッジ ドル円
(ECN口座)
最低入金額 ボーナス
青丸 青丸 赤丸 三角
400倍 1.3 pips
(0.3 pips)
10,000円~ なし

 

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