【海外FXブログ】初心者必読!ハイレバで成功する人、失敗する人の違いとは?

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海外FX 初心者講座

今回はFXで成功している人と失敗している人の違いについて、特に、ハイレバで成功する人とそうでない人について考えてみようと思います。

今回なぜこのテーマなのかというと、日経マネーが毎年今の時期に行っている「個人投資家調査」を読んでおもしろいな、と思ったからです。

「個人投資家調査」ではFXだけでなく株式、株式投信など、いろいろな投資を行っている個人投資家の投資スタンスなどを調査し、成功していると人と失敗している人の違いを分析しています。

今回、読んでみて「なるほどね」と思った点と、FXの初心者や国内FXしか利用したことがないトレーダーがいきなり海外FXのハイレバで失敗する代表例と失敗しないためのコツも紹介します。

FXなど投資で勝てる人と勝てない人の比較

やはり、まず投資では収入が多い人ほど運用方法に余裕が生まれるので成功しやすいようです。

そして、特に注目したのが、信用取引・ハイレバレッジ・短期売買を行っている人が勝てないという調査結果です。

調査項目 勝てる人 勝てない人
トレーダー平均年齢 40代 40代
年収 500~600万円 100万円~300万円
信用取引の利用 少ない 多い
ハイレバレッジの利用 少ない 多い
短期売買を行う 少ない 多い
下落許容率 10%~30% ~5%未満
投資の勉強 約7割りが週1~2時間 していないが3割

信用取引とハイレバで成功しない人って?

株式で信用取引やFXでハイレバを行っている人が成功しない傾向が強い調査結果が出ていますが、日経マネーは次のように説明しています。

勝てない人はFX(外国為替証拠金)取引が目立つ。FXはハイレバレッジの取引が行えるのが特徴で、大勝ちが狙える半面、失敗した時の損失も大きくなりやすい。勝てない人は、高リスクの取引で損失を重ねた可能性がある。下落許容は5%未満の比率が多い、下落するとすぐに損切り。

では、なぜ、ハイレバで勝てないのでしょうか?

ハイレバで勝てない最大の理由は、取引口座への入金額が極端に少ない人がすぐに損切りしたり、強制ロスカットしてしまうからです。

余裕資金が少ないと、海外FXのハイレバで成功しにくい?

国内FXでは考えられないハイレバを提供している海外FXへの関心と人気は高まっていますが、海外FXのハイレバで稼げないトレーダーの考え方と行動パターンとしては、

  • 余裕資金が少ないから短期間で大金を稼ごうとし、資金を失っても次も少額資金で一発勝負狙いする
  • 余裕資金が少ないのに大きく稼ごうとして「超ハイレバ、大きなロット」で一発勝負狙いする

余裕資金が少ない初心者などが犯す典型的な失敗パターンです。

ようするに、資金が少ない人ほど「早く稼いでお金を増やしたい」願望が強くなりがちで、高いロットをハイレバでトレードしてしまう傾向があるので勝てないのです。

つまり、そのような人は、時間がかかり、結果を予測しにくい不確実性が高いことよりも、高いロットとハイレバで計算できる=予測しやすい短期のことを重視する心理的傾向が強いのです。

FXの魅力として語られているハイレバレッジは、確かに少ない必要証拠金でも大きな利益を稼ぐことができる「チャンス」を与えますが、余裕資金が少なく、取引口座への入金額が少ないほど、そのチャンスを活かせなくなります。

日経マネーの調査結果では、短期売買を行うトレーダーは勝てないという結果が出ていますが、短期間で稼ごうとしているだけでなく、投資資金が少ないと思惑通りにならない場合に短期に損切り、または、強制ロスカットしてしまい、結果的に短期売買となっていることも考えられます。

海外FXのハイレバで成功するためには...

ハイレバは、トレードごとの必要証拠金を少なくできますがロスカットのリスクを高めます。

レバレッジ倍率が高いほど計算上の利益は大きくなりますが、その利益に対するロスカットリスクも高くなるため利益自体の不確実性が高まるのです。

ですから、特に初心者など資金に余裕が少ない人は、少しでもリスクを低くするために以下を心掛けましょう。

  • 出来る限り逆行pipsを大きくする
  • 本当に余裕資金かどうかを判断する
  • 取引ロット数を控えめにする
  • 実効レバレッジの管理をしっかり行う

出来る限り逆行pipsを大きくする

逆行pipsは、レートが思惑の反対方向へ動いた場合にロスカットまで耐えきれるpips数なので、逆行pipsが大きいほど余裕のあるトレードが可能となり早期の損切りとロスカットのリスクを下げられます。

そのためには、出来る限り取引口座への入金額を増やす必要があります。

下記は米ドル/円の日足チャートですが、2017年の12月中旬から3ヶ月間で8円も下がっています。しかし、相場は上がり下がりを必ず繰り返すのでそれなりの逆行pipsを確保できれば負ける確率を下げることができます。

もし、下がる直前の113円50銭時に5万円の資金で0.1ロット(1万通貨)をレバレッジ100倍でポジションを保有したとすると逆行pipsは477 pips(4円77銭)だけです、これでは8円の下落には耐え切れません。

そこで、資金を倍の10万円にすると逆行pipsは977 pips(9円77銭)となりますが、これでは複数ポジションを保有できないのでももっと資金を追加するかロット数を低く調整しなければなりません。

本当に余裕資金かどうかを判断しましょう

入金額をいくらにするのか判断する必要があるのですが、余裕資金は人それぞれの感覚で大分異なってくる部分です。

  • 長期間使用する予定の無い資金
  • 当面生活費に充当しない資金
  • 投資で損失を蒙っても、生活に困らない資金、など

さらに、確実に生活に困らない余裕資金であっても、余裕資金が100万円あるの人と10万円だけの人では、10万円だけの人は少しずつ入金しょうとする傾向があります。

2万円だけの入金で高いロットとハイレバでトレードし早期損切りと強制ロスカットを繰り返すようなことを避け、その10万円が本当の余裕資金であると判断できれば、初めから出来る限り逆行pipsを大きくするために多く入金した方が損失リスクを抑えるのに有効です。

初心者は取引ロット数を抑えてコツコツ稼ぐことから始める

出来るだけ十分な資金を取引口座に用意しなたくても十分に用意できなければ、特に初心者はロット数を少なめに抑えるといった工夫が必要です。上記の逆行pipsの計算話の続きとなりますが、10万円の口座資金で0.1ロット(1万通貨)から0.05ロット(5,000通貨)に下げると逆行pipsは1977 pips(19円77銭)にグーンと大きくなります。

さらに0.01ロット(1,000通貨)まで下げると逆行pipsは9977 pips(99円77銭)まで広がり、複数ポジションを持ったとしてもロスカットリスクを大して意識しなくて済む程度までになるので、初心者は下記のような感覚でコツコツと利益を増やすように心掛けましょう。

特に重要なのが、ロスカット率です。国内FXでは50%であり、国内FXのレバレッジ最大25倍での必要証拠金は4,540円かかり、逆行pispは9773 pips(97円73銭)となりますが、海外FXのロスカット率は20%が多いのでハイレバ向きであり、逆行pipsも同等かつ少ない証拠金で同じ利益を上げられるなら海外FXを利用した方が有利だと言えます。

回数 純資産額 ロット数
(1ロット10万通貨)
レバレッジ
(倍)
必要証拠金 利確pips 利益 逆行pips
1 100,000円 0.01 100倍 1,135円 50 500円 9,977
          (10回まで) (5,000円)  
11 105.000円 0.02 100倍 2,270円 50 6,000円 5,227
          (20回まで) (15,000円)  
21 115,000円 0.03 100倍 3,405円 50 16,500円 3,810

とにかく、初心者や余裕資金が少ない人は上記のようにコツコツと利益を増やしていくことからはじめましょう。

レバレッジの管理をしっかり行う

FXではトレードを続けいていると口座残高が変動するにつれて実効レバレッジも変動します。もし口座残高が減り有効証拠金が減ったままレバレッジを変えなければ口座全体に対するレバレッジ(実効レバレッジ)が高くなってしまいます。元の適正レバレッジ倍率まで下げようとするなら、レバレッジの倍率の設定を低くするか追加入金しなければなりません。

海外FXはハイレバという印象が強いため、高い倍率でしかトレードできないイメージがあるようですが、ほとんどの海外FX口座ではいくらでもレバレッジを変更できます。そのおかげで実効レバレッジが高くなってしまっても倍率を変更するだけで済むためリスク管理が容易なのでしっかりとレバレッジ管理を行いましょう。

一方、国内FXではほとんどの業者が固定レバレッジを採用しておりレバレッジが変更できません、つまり最大25倍しかないのです。となると、適正レバレッジに戻そうとすると追加入金するしかないため資金的な余裕がないひとにとってはデメリットである言えます。

海外FX業者でのレバレッジの倍率の設定と変更について

海外FXではレバレッジ倍率を自由に設定・変更できます。そのメリットは、相場環境の変化や資金残高やポジションの状況に応じて最適なレバレッジの設定が行るのでリスクコントロールが容易なことです。

特にレバレッジの設定・変更が簡単な海外FX業者は、XM(エックスエム)、AXIORY(アキシオリー)、LAND-FX(ランドFX)です。

最も細かいのはXMで、以下のレバレッジ倍率で設定・変更することが可能です。

1倍、2倍、3倍、5倍、15倍、20倍、25倍、50倍、100倍、200倍、300倍、400倍、500倍、888倍

とにかく、海外FXではレバレッジを任意設定できるので追加入金しなくても実効レバレッジを下げることができ、国内FXよりもレバレッジによるリスク管理が容易であることも理解しておきましょう。

レバレッジの変更方法と実効レバレッジの詳細は下記の関連記事をおすすめします。
関連記事: 海外FX レバレッジ倍率の変更方法について
関連記事: 海外FX 「実効レバレッジの管理」とレバレッジの設定

海外FX おすすめ ランキング

第1位 XM(XM Trading)

第2位 TitanFX(タイタンFX)

第3位 HotForex(ホットフォレックス)

第4位 LAND-FX(ランドFX)

第5位 AXIORY(アキシオリー)

XM Trading

XMTrading(エックスエム)

  • 口座開設時3,000円、100%~20%入金ボーナスなどの特典が充実!
  • 安心のゼロカット制度が導入されている、証拠金以上の損失が発生しない!
  • 顧客資金は完全に分別管理されており安全に保管されている!
  • 業界屈指のレバレッジ最大888倍、資金効率の高いトレードが可能!
  • リクォート・注文拒否なし!全注文の99.35%が1秒以内に執行、高い約定力に定評あり!
  • ほぼ全通貨に対しスプレッドがゼロの『XMゼロ口座』の利用も可能!
  • 無料のFX売買シグナル情報の提供サービスあり!

FX業界No.1 の取引環境とボーナス制度!
最高水準のハイレバレッジ最大888倍!確かなゼロカット(追証なしサービス)がある!

XM Trading 口座開設

XM Trading(Trading Point (Seychelles)Limited)は世界各国で30以上の言語でFXサービスを展開、優れたFX業者としての地位を確立しています。セーシェル金融庁から金融ライセンスを得ており、信用力と優れた取引環境が認められており、日本人に人気が高く、初心者からベテランまでもっとも扱いやすい海外FX業者です。

また、母体のXM(Trading Point of Financial Instruments Limited)はキプロス証券取引委員会(CySEC)からライセンスを取得しており、全世界196ヶ国で展開、グローバルリーダーとして確固たる地位を築いています。

総合評価 最大レバレッジ ドル円(ECN口座) 最低入金額 ボーナス
94点 888倍 1.7pips
(0.0pips)
500円~ 口座開設3000円
100%入金ボーナス他

TitanFX

TitanFX(タイタンFX)

  • 「信託保全」を導入、トレーダーの資産が全額保護される
  • 注文執行率99.7%で安定した約定力
  • ECN口座スプレッド0.0pips/0.0銭~は業界トップレベル(米ドル/円0.1pips~)
  • 両建てトレード、スキャルピングもOK

トップ水準の低スプレッド!
ナショナルオーストラリア銀行信託口座での信託保全!高水準の約定力、安定したトレード環境!

TitanFX 口座開設

TitanFXは、2014年設立、ニュージーランド証券投資委員会(NZFSP)から金融サービス業の認可を得ています。日本での人気が急上昇中で、今後大きな成長が期待できる海外FX業者です。

業界トップクラスの「優れた約定力」と「有利なスプレッド」を武器に日本での知名度と人気が上昇しています。

総合評価 最大レバレッジ ドル円(ECN口座) 最低入金額 ボーナス
89点 500倍 1.0pips
(0.1pips)
20,000円~ なし

HotForex

HotForex(ホットフォレックス)

  • ハイレバレッジ最大1,000倍は業界最高水準!
  • 口座開設ボーナス(50ドル)、100%入金ボーナスは業界屈指の手厚さ!
  • STP口座のスプレッドは標準をやや下回る程度だが、ECN口座のスプレッドの安さ、取引手数料は業界トップレベル!
  • 約定スピードは業界最高水準、高い約定力(100%、1秒以内99.45%)を誇っている!
  • 独自のマスターカードを提供、即時入金、取引利益もカードに出金可能、マスターカード提携ATMでの現金引き出し・ショッピングも可能!
  • 証拠金以上の損失が発生しない追証なしのゼロカットが導入されている!

レバレッジ最大1,000倍、ECN口座のスプレッドは業界最狭レベル、 豊富なボーナスや約定力など取引環境は業界トップクラス!

HotForex 口座開設

HotForex(ホットフォレックス)は2010年から営業展開しているHF Marketsグループの統一ブランドです。

2013年には名だたるグローバル企業とともに世界を代表するファイナンス系企業としてWorld Finance 100に選出されておりグローバルレベルで高い評価を得ています。

総合評価 最大レバレッジ ドル円(ECN口座) 最低入金額 ボーナス
89点 1,000倍 0.9pips
(0.2pips)
$5~ あり

LAND-FX

LAND-FX(ランドFX)

  • 世界で最も厳格なFCA(英国金融行為監督機構)から金融ライセンスを取得しており、ニュージーランド証券投資委員会(NZFSP)からも登録認可を得ており信頼性が高い
  • FSCS(金融サービス補償機構)により顧客資金が5万ポンドまで補償される
  • 約定スピードは業界最高水準であり、ス安定した約定力に定評あり
  • ライブ口座(STP口座)のスプレッドは業界平均より狭く、ECN口座スプレッド0.1pips/0.0銭(ドル/円)~は業界トップレベル
  • 入出金の利便性が非常に良く、出金時間約1時間のオンライン決済サービス、国内銀行振込入金(三井住友銀行口座経由の入金)、LAND-FXプリペイドカードでATMからいつでも出金が可能

最も厳格なFCA(英国金融行為監督機構)から金融ライセンスを保有!
約定力など取引環境でも業界トップクラス!低スプレッドでも業界水準を上回っており、大口トレーダーからも人気が高い!

LAND-FX 口座開設

LAND-FXは2016年にそれまでのニュージーランド証券投資委員会(NZFSP)からの許認可に加え世界で最も厳格なFCA(英国金融行為監督機構)から金融ライセンスを取得しており、急成長中の海外FX業者です。

LAND-FXの強みは、何と言っても約定力と低スプレッドが業界水準よりも優れている点です。特に約定スピードは驚異的な平均0.179秒、最高スピード0.035秒は業界でも群を抜いています。また、スプレッドはライブ口座(STP口座)1.0pips/ECN口座0.0pips(ドル/円)など業界水準よりも優れています。

総合評価 最大レバレッジ ドル円(ECN口座) 最低入金額 ボーナス
88点 500倍 1.0pips
(0.1pips)
30,000円 あり

AXIORY

AXIORY(アキシオリー)

  • スプレッドの低さは業界ナンバーワン!
  • リアルタイムの平均スプレッド、最小スプレッド、最大スプレッドを開示、取引の透明性を重視している!
  • 提携リクイディティプロバイダー名を全て開示、取引の透明性を重視している!
  • NDD方式、ECN方式の注文を採用しておりリクォート(約定拒否)が一切ない!
  • トレーダーの資金は全額信託保全される!
  • ECN口座(ナノスプレッド口座)の取引手数料は1ロット片道3ドルと安く業界トップクラス!

圧倒的な低スプレッド、高い約定力が強み!
顧客資金が全額返還される信託保全が導入されている!確かなゼロカット制度がある!(追証ゼロサービス)

AXIORY 口座開設

AXIORY(アキシオリー)は、2013年設立の新興FX会社ですが、ベリーズ国際金融サービス委員会(IFSC)とキプロス証券取引委員会(CySEC)からライセンスを取得しており、低スプレッドと高い約定力によって評価が高まっています。

カスタマーサポート対応が良く、優れた約定力、最狭スプレッドレベルが売りです。リアルタイムの最少・平均・最大スプレッドやすべてのリクイディティプロバイダー(注文カバー先)をウェブ上で公表するなど情報公開に積極的で透明性を重視している業者です。

総合評価 最大レバレッジ ドル円(ECN口座) 最低入金額 ボーナス
88点 400倍 1.3pips
(0.3pips)
10,000円~ なし

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