違法?海外FXが『日本の金融ライセンス』を取らない本当の理由

 

海外FX業者が日本の金融ライセンスを取得しなくても問題ないの? という話題を耳にすることがあります。

日本の金融庁にライセンス登録していない海外FX業者は危険なのでしょうか?

答えは、金融庁に登録してなくても問題はありません。

日本の金融庁に登録していない海外FX業者が多いのは確かですが、海外FX業者は、もともと日本の金融庁に登録する必要はありません。

「必要がない=登録の義務がない」にもかかわらず、

金融庁は、海外の金融規制当局から金融ライセンスを取得している優良な海外FX業者であっても、金融庁に登録していない業者を「排除」しようとしているのです。

ここでは、海外FX業者が、

  • 日本の金融庁に登録しなくてもいい理由
  • 金融庁が排除したがる理由
  • 金融庁に登録しない方が投資家にとってプラス

であること、などを解説していきます。

海外FX業者が日本の金融庁に登録しなくても違法でない理由

海外FX業者も金融庁に登録すべきか否かを考える時、まず海外のサービスが日本の法律の対象となるのかどうかを考えなければいけません。

以下の例で考えてみるとわかりやすいでしょう。

  • 海外のネットショッピングには日本の法律である特定商取引法の記載がありませんが、日本在住者向けにサービスを提供しても違法ではありません、多くの日本在住者が海外のネットショッピングを利用しています。
  • 日本人が海外旅行で泊まる海外のホテルは、日本の法律である旅館業法の免許を取得していませんが、多くの日本人が海外のホテルを利用しています。

このように日本の法律に従っていなくても日本人向けにサービスを提供しても違法でない理由は、海外に本社がある企業はその国の法律に従って運営していれば問題がないからです。

海外FX業者は海外に所在し、ほとんどが日本には拠点を置いていません。また、トレードシステムのサーバーも海外に設置されているので、その営業基盤のすべてが海外に存在しており、また、トレーダーの資金も海外にある取引口座で管理されているため完全に海外のサービスであり、海外の金融規制当局の金融ライセンスを保有していれば、上記のネットショッピングや海外のホテルのように日本在住者向けにサービス提供しても違法ではないのです。

そのため、海外FX業者のサービスには日本の法律は適用されることはなく、日本の金融庁での業者登録の法的義務はないのです。

日本の金融庁が海外FX業者を排除したがる理由

日本の金融庁のホームページでは無登録の金融サービス業者に対し「警告」を発しており、海外FX業者に対しても「警告」を発しています。

そもそも海外FX業者は上述のとおり日本の金融庁に登録する法的な義務がないのにもかかわらず、無登録の日本の金融サービス業者と並んで海外FX業者にも「警告」を発しているのには「金融庁が立場上どうしても警告を発しておかなければならない」以下の理由があるのです。

  • 金融庁自らが施行したレバレッジ規制によって日本人の投資家が国内FX業者から海外FX業者に流れてしまうことを怖れている
  • レバレッジ規制によって日本の投資家が海外FX業者に流れてしまうと国内FX業者からの反発が強まる懸念がある

といった、日本の金融庁主導で進められてきたレバレッジ規制によって都合が悪くなることを避けるために海外FX業者に対しても「警告」を発しているのです。

日本の金融庁に登録しないのが海外FX業者の常識

海外FX業者にとって日本の金融庁に登録することは困難ではなく、取得したければ容易に登録可能です。日本においてFX業者を設立・運営するには、資本金5,000万円の出資とライセンスの申請を行い、法令化されているレバレッジ規制や金融先物取引業協会が定めるロスカットルールに従えば良いだけなのですが、海外FX業者は「レバレッジ規制の対象業者とならないためにあえて金融庁に登録していない」だけなのです。資金効率が優れているハイレバレッジというサービスの提供を継続するために今後も日本で業者登録するこはまずないでしょう。

業者登録の有無で評価するなら海外FX業者の方が安全

たとえば、日本人の投資家から高い評価と人気を得ているXM(エックスエム)にも金融庁から無登録業者として下記の「警告」が出されています。

国内FX業者のほとんどは日本国内だけで営業しているので金融庁に登録しているだけですが、グローバル展開しているXM(エックスエム)はキプロス証券取引委員会やセーシェル金融庁からライセンスを取得しており、以下の欧州10ヶ国でも金融業者登録されています。

金融庁は業者登録されていない海外FX業者はリスクがあると指摘していますが、業者登録の有無で信頼性や安全性を評価するならば、金融庁でしか登録されていない国内FX業者よりも複数のライセンス取得や業者登録を行っているXMの方が安全かつリスクが少ないと言っても過言ではないのです。

金融先進国であるイギリスをはじめドイツなどの厳格な国々の金融規制当局から営業許可を得ているXM(エックスエム)に対する警告は金融庁が一方的に排除しようとしているだけなのです。
無断転載を禁じます。

日本の金融庁に登録しない方が海外FX業者と顧客にとってプラス

上記でも少し触れていますが、海外FX業者があえて金融庁に登録しないのは、国内FXのレバレッジ規制の対象業者とならないためなのです。

海外FX口座のレバレッジ最大の標準は400倍~500倍なのですが、日本の金融庁に登録してしまうとレバレッジ規制の対象業者となってしまい、国際標準であるハイレバレッジによる資金効率の高い魅力的なサービスを提供できなくなるため「あえて」日本において業者登録を行わないのです。

海外の金融ライセンスを取得していることは『信頼の証』

当サイトが紹介している海外FX業者の全てが1つ以上のライセンスを取得しており、XM、HotForexやLAND-FXは厳格なキプロス証券取引委員会(CySec)や英国金融行為監督機構(FCA)などから複数のライセンスを取得しています。

海外FX業者が自国やその他の国において金融ライセンスを取得するためには、しっかりとした組織運営体制などを構築した上で一定の要件を満たさなければ取得することはできないので、ライセンスを取得している海外FX業者は金融庁で業者登録されている国内FX業者と同等に『信頼できる業者』であると考えるべきです。日本で業者登録されていなくても海外のライセンス取得していることは『信用の証』です。

世界的に見ればレバレッジ規制を導入している国は日本を含め少数であり、世界のトレーダーを相手にしている海外FX業者が、ハイレバレッジという優れた資金効率を有するサービスを放棄してまで日本の金融庁のライセンスを取得することはあり得ないと考えるべきなのです。

日本の金融庁は日本でライセンス登録していない海外FX業者は危険だと警鐘を鳴らしていますが、ライセンスを取得している海外FX業者と国内外を問わずどこからも取得していないFX業者を同列に扱っていること自体がナンセンスだと考えるべきなのです。

  • 海外FX業者A: 海外で金融ライセンスを取得している
  • 日本国内FX業者B: 日本の金融庁に業者登録されていない

A社とB社のどちらかを選ぶとしたらどちらを選ぶでしょうか?当然ながらA社はB社よりも信用度が高く立派な業者であると考えるはずです。

海外の金融ライセンスの取得難易度

当サイトが推奨する5社もすべて各国の金融規制当局から金融ライセンスを取得しています。

  • XM、HotForex: キプロス証券取引委員会(CySEC)
  • TitanFX: ニュージーランド証券取引委員会(NZFSP)
  • AXIORY: ベリーズ国際金融サービス委員会(IFSC)
  • LAND-FX: 世界的に最も取得難易度が高いと言われているFCA(英国金融行為監督機構)

からライセンスを取得しています。

キプロス証券取引委員会(CySEC)から金融ライセンスを取得する際の難易度について解説しておきます。

  • キプロス証券取引委員会(CyCEC)は、世界の金融規制当局の中でも厳格な審査を行うことで知られています。
  • CySECの金融ライセンス申請できるのは、最低資本金200,000ユーロ(約2,600万円)以上である必要があります。
  • 金融ライセンス申請手続きが複雑であり多くの書類の提出が求められます。
  • 業務マニュアル、社内業務手順書、社外取引手順書、コンプライアンス手順書、金融業者としての適性テスト評価の詳細の提出、事業計画書等の提出が必要です。
  • これらの申請までの社内体制等の準備に時間と費用がかかることから、単独での申請は容易でなく、通常、専門家を雇うなどの外部費用もかかるのが一般的でありハードルが高いことで知られています。

XMはCySecライセンスに加え欧州10ヶ国で金融業者登録しており(MiFID: 金融商品市場指令に準拠)、さらにセーシェル金融庁からも金融ライセンスを取得しています。

また、LAND-FXはFCAライセンスに加え欧州経済領域(EEA)30ヶ国にて投資サービスの提供を許可されており、ニュージーランド証券取引委員会(NZFSP)からも認可を取得しています。

このように日本の金融庁に登録されていなくても、海外において確実に金融ライセンスの取得と営業許認可を得ている海外FX業者は信用面で不安がないと言えます。

海外FX業者にも『信託保全』が導入されている

日本では金融庁登録している業者は『信託保全』を導入することになっています。

海外FXでは信託保全の導入は義務化されていませんが、FCA(英国金融行為監督機構)とキプロス証券取引委員会(CySEC)から金融ライセンスを取得している海外FX業者では信託保全が導入されています。

FCA認可の金融ライセンスの場合はCASS(顧客資金取扱規定)に則り運用益を含むトレーダーの資産は分別管理されており、5万ユーロまで信託保全されています。

キプロス証券取引委員会から金融ライセンスを取得している業者は投資家補償基金(ICF)への加盟が義務付けられており、2万ユーロまでトレーダーの資産が保護されます。

海外FX口座開設とトレードを検討されている方は、確実に金融ライセンスを保有しており信託保全も導入されている業者を選ぶようにしましょう。

おすすめ海外FX業者  評判・評価ランキング

number1

世界最高水準の海外FX業者! 日本でも顧客満足度No.1!

XM

総合評価93点

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XM Trading(Trading Point (Seychelles)Limited)は多数の市場でビジネスを展開し、優れたFX業者としての地位を確立しています。XM Tradingは、証券ディーラーのライセンスNo. SD010の下、セーシェル金融庁から金融ライセンスを得ており、信用力と優れた取引環境を備えていることから日本でも非常に人気が高い海外FX業者です。また、XM(Trading Point of Financial Instruments Limited)はキプロス証券取引委員会(CySEC)からライセンスを取得しており、全世界196ヶ国で展開、グローバルリーダーとして確固たる地位を築いています。

ロスカット水準20%、レバレッジ最大888倍、最低入金額5ドル、最少取引ロット10通貨~、信託保全も備わっており、スプレッドは決してトップクラスではないものの約定スピード・執行率はトップレベル、インターバンク直結のECN口座でのトレードが可能、ボーナス・キャンペーンの手厚さもナンバーワン、といったトレード環境面で総合力ナンバーワンです。

スイスフランショック、ギリシャショックや世界同時株安などでもゼロカットをしっかりと履行してトレーダーに追証を請求しなかった安心感、豊富なボーナス資金を多用できるので初心者でも不安なくトレードできること、国内FX口座で経験をお持ちの方が海外FX口座を併用する際にもっとも利用されているのが『XM Trading(XM トレーディング)』なので、迷ったらまずXM Tradingで口座開設することをおすすめします。

最大レバレッジ ドル/円(ゼロ口座)  サポート ボーナス
赤丸 三角 青丸 赤丸
888倍 2.0pips~(~0.4pips) 日本語対応 口座開設$30 初回入金100%など


number2

の新興海外FX業者 日本での人気急上昇の成長株!

TitanFX

総合評価89点

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*注文執行率99.7%で安定した約定力

*ECN口座スプレッド0.0pips/0.0銭~は業界トップレベル(米ドル/円0.1pips~)

*両建てトレード、スキャルピングもOK

トップ水準の低スプレッド!
ナショナルオーストラリア銀行信託口座での信託保全!
高水準の約定力、安定したトレード環境!

TitanFXは、2014年設立、ニュージーランド証券投資委員会(NZFSP)から金融サービス業の認可を得ています。日本での人気が急上昇中で、今後大きな成長が期待できる海外FX業者です。

業界トップクラスの「優れた約定力」と「有利なスプレッド」を武器に日本での知名度と人気が上昇しています。

ECNを北米・アジア・シンガポールの金融データセンター内に配置、また、金融インフラ世界最大の「エクイニクス社(EQUINIX)」のコロケーションセンターを起用して高速の約定を実現しています。

また、50社以上の銀行およびリクイディティプロバイダーを通して最良のレートを確保できるので極めて狭いスプレッドも提供しています。

スタンダード口座(STP口座)のスプレッドは業界平均水準で全般的にリーズナブルです。
ブレード口座(ECN口座)の平均スプレッドは米ドル/円、ユーロ/ドルやユーロ/米ドルなどが0.1pipsと超低スプレッドで、ECN口座の取引手数料は片道3.5ドルと業界トップクラスの安さです。

ロスカット水準20%、最大レバレッジ500倍、最低入金額200ドル~といったトレード環境も売りとなっています。

預託金などの顧客資産はナショナルオーストラリア銀行の信託口座で信託保全されているので全額保護されるので安心して付き合える海外FX業者です。

最大レバレッジ ドル/円(ECN) サポート ボーナス
青丸 赤丸 赤丸 三角
500倍 1.0pips
(0.10pips)
日本語対応 なし


number3

抜群の取引環境!日本での人気拡大中の海外FX業者!

AXIORY

総合評価89点

4.24点

*スプレッドの低さは業界ナンバーワン!

*リアルタイムの平均スプレッド、最小スプレッド、最大スプレッドを開示、取引の透明性を重視している!

*提携リクイディティプロバイダー名を全て開示、取引の透明性を重視している!

*NDD方式、ECN方式の注文を採用しておりリクォート(約定拒否)が一切ない!

*トレーダーの資金は全額信託保全される!

*ECN口座(ナノスプレッド口座)の取引手数料は1ロット片道3ドルと安く業界トップクラス!

圧倒的な低スプレッド、高い約定力が強み!
顧客資金が全額返還される信託保全が導入されている!
確かなゼロカット制度がある!(追証ゼロサービス)

AXIORY(アキシオリー)は、2013年設立の新興FX会社ですが、ベリーズ国際金融サービス委員会(IFSC)とキプロス証券取引委員会(CySEC)からライセンスを取得しており、低スプレッドと高い約定力によって評価が高まっています。

業歴は決して長くありませんが、カスタマーサポート対応が良く、優れた約定力、最狭スプレッドレベルが売りです。リアルタイムの最少・平均・最大スプレッドやすべてのリクイディティプロバイダー(注文カバー先)をウェブ上で公表するなど情報公開に積極的で透明性を重視している業者です。

インターバンク直結のECN口座では片道3ドルと安く、米ドル・円やユーロ・米ドルの平均スプレッド0.2~0.3 pipsと合わせても0.8~0.9 pipsとかなり有利なトレードコストとなっています。

ランキング1位のXM(エックスエム)と同様、AXIORYもスイスフランショック、ギリシャショックや世界同時株安などでもゼロカットをしっかりと履行してトレーダーに追証を請求しておらず、サポート等の安心感とスプレッドを重視したい方にぴったりの海外FX業者です。

また、AXIORYでは信託保全が導入されているので、万が一のことがあっても顧客の資金は全額返還されるの安心できます。

最大レバレッジ ドル/円(ナノスプレッド口座) サポート ボーナス
青丸 赤丸 青丸 三角
400倍 1.3pips~(0.3pips~) 日本語対応


number4

レバレッジ1,000倍低スプレッドと手厚いボーナスなどが魅力の海外FX業者!

land-fx

総合評価88点

3.87点

*ハイレバレッジ最大1,000倍は業界最高水準!

*口座開設ボーナス(50ドル)、100%入金ボーナスは業界屈指の手厚さ!

*STP口座のスプレッドは標準をやや下回る程度だが、ECN口座のスプレッドの安さ、取引手数料は業界トップレベル!

*約定スピードは業界最高水準、高い約定力(100%、1秒以内99.45%)を誇っている!

*独自のマスターカードを提供、即時入金、取引利益もカードに出金可能、マスターカード提携ATMでの現金引き出し・ショッピングも可能!

*証拠金以上の損失が発生しない追証なしのゼロカットが導入されている!

レバレッジ最大1,000倍、ECN口座のスプレッドは業界最狭レベル、
豊富なボーナスや約定力など取引環境は業界トップクラス!

HotForex(ホットフォレックス)は2010年から営業展開しているHF Marketsグループの統一ブランドです。2013年には名だたるグローバル企業とともに世界を代表するファイナンス系企業としてWorld Finance 100に選出されておりグローバルレベルで高い評価を得ています。

HF Marketsグループは、HF Markets(Europe)Ltd、HF Markets(SV) LtdとHF Markets SA(PTY) Ltdの3社で構成されており、日本向けには2015年よりHF Markets(SV)がサービス提供を行っています。

HF Markets(SV)は日本では新興海外FX業者ですが、ヨーロッパや東南アジア地域では多くの利用者を抱えており、グローバルレベルでは知名度と人気の高い海外FX業者です。

HotForexはキプロス証券取引委員会(CySec)、セントビンセント・グレナディーン金融庁などから金融ライセンスを取得しており、レバレッジ最大1000倍、低スプレッド、口座開設ボーナスと100%入金ボーナスが用意されており、スプレッドは特にECN口座が安く業界トップレベルとなっています。

もちろんゼロカット(追証なしサービス)も導入されているので稼ぎやすい取引環境と安全性を備えている海外FX業者といえます。

豊富な口座タイプを揃えており、マイクロ口座では初回入金/最低入金額500円(5米ドル)、ドル円1.0pips(STP平均)~、レバレッジ最大1,000倍/ロスカット(ストップアウト)10%といった初心者から中上級者まで扱いやすいトレード環境を提供しています。

2017年からは仮想通貨FX(ビットコイン、イーサリアム、ライトコイン、ダッシュ)の提供も行っており、FX、CFD(金属、エネルギー)、株価指数取引などを一つの取引口座で行いながら管理することが可能です。

HF Markets(SV) が提供している取引システムは母体であるHF Markets(Europe)と同じであり、トレーダーとの利益相反取引にならない信頼性の高いNDD方式(ノー・ディーリング・デスク方式)が採用されています。

最大レバレッジ ドル/円(ECN) サポート ボーナス
青丸 赤丸 赤丸 赤丸
1,000倍 0.9pips
(0.2pips)
日本語対応 あり


number5

世界一のFXサービスの提供を目指し急成長中の海外FX業者!

TitanFX

総合評価88点

3.87点

*世界で最も厳格なFCA(英国金融行為監督機構)から金融ライセンスを取得しており、ニュージーランド証券投資委員会(NZFSP)からも登録認可を得ており信頼性が高い

*FSCS(金融サービス補償機構)により顧客資金が5万ポンドまで補償される

*約定スピードは業界最高水準であり、ス安定した約定力に定評あり

*ライブ口座(STP口座)のスプレッドは業界平均より狭く、ECN口座スプレッド0.1pips/0.0銭(ドル/円)~は業界トップレベル

*入出金の利便性が非常に良く、出金時間約1時間のオンライン決済サービス、国内銀行振込入金(三井住友銀行口座経由の入金)、LAND-FXプリペイドカードでATMからいつでも出金が可能

最も厳格なFCA(英国金融行為監督機構)から金融ライセンスを保有!
約定力など取引環境でも業界トップクラス!
低スプレッドでも業界水準を上回っており、大口トレーダーからも人気が高い!

LAND-FXは2016年にそれまでのニュージーランド証券投資委員会(NZFSP)からの許認可に加え世界で最も厳格なFCA(英国金融行為監督機構)から金融ライセンスを取得しており、急成長中の海外FX業者です。

LAND-FXの強みは、何と言っても約定力と低スプレッドが業界水準よりも優れている点です。
特に約定スピードは驚異的な平均0.179秒、最高スピード0.035秒は業界でも群を抜いています。また、スプレッドはライブ口座(STP口座)1.0pips/ECN口座0.0pips(ドル/円)など業界水準よりも優れています。

入出金サービスが充実しており、特に出金は独自のLAND-FXマスターカードを利用すれば世界中のATMからいつでも出金でき、マスターカード加盟店やオンラインでのショッピングにも利用できるので人気が高いです。

資金管理はFCA(英国金融行為監督機構)の金融ライセンスの規定に基づき分別管理を導入しており安心して付き合える海外FX業者であると言えます。

最大レバレッジ ドル/円(ECN) サポート ボーナス
青丸 赤丸 赤丸 赤丸
500倍 1.0pips
(0.10pips)
日本語対応 あり

 

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