違法?海外FXが『日本の金融ライセンス』を取らない本当の理由

 

海外FX業者が日本の金融ライセンスを取得しなくても問題ないの? という話題を耳にすることがあります。

日本の金融庁にライセンス登録していない海外FX業者は危険なのでしょうか?

答えは、金融庁に登録してなくても問題はありません。

日本の金融庁に登録していない海外FX業者が多いのは確かですが、海外FX業者は、もともと日本の金融庁に登録する必要はありません。

「必要がない=登録の義務がない」にもかかわらず、

金融庁は、海外の金融規制当局から金融ライセンスを取得している優良な海外FX業者であっても、金融庁に登録していない業者を「排除」しようとしているのです。

ここでは、海外FX業者が、

  • 日本の金融庁に登録しなくてもいい理由
  • 金融庁が排除したがる理由
  • 金融庁に登録しない方が投資家にとってプラス

であること、などを解説していきます。

海外FX業者が日本の金融庁に登録しなくても違法でない理由

海外FX業者も金融庁に登録すべきか否かを考える時、まず海外のサービスが日本の法律の対象となるのかどうかを考えなければいけません。

以下の例で考えてみるとわかりやすいでしょう。

  • 海外のネットショッピングには日本の法律である特定商取引法の記載がありませんが、日本在住者向けにサービスを提供しても違法ではありません、多くの日本在住者が海外のネットショッピングを利用しています。
  • 日本人が海外旅行で泊まる海外のホテルは、日本の法律である旅館業法の免許を取得していませんが、多くの日本人が海外のホテルを利用しています。

このように日本の法律に従っていなくても日本人向けにサービスを提供しても違法でない理由は、海外に本社がある企業はその国の法律に従って運営していれば問題がないからです。

海外FX業者は海外に所在し、ほとんどが日本には拠点を置いていません。また、トレードシステムのサーバーも海外に設置されているので、その営業基盤のすべてが海外に存在しており、また、トレーダーの資金も海外銀行の口座で管理されているため完全に海外のサービスであり、海外の金融規制当局の金融ライセンスを保有していれば、上記のネットショッピングや海外のホテルのように日本在住者向けにサービス提供しても違法ではないのです。

そのため、海外FX業者のサービスには日本の法律は適用されることはなく、日本の金融庁での業者登録の法的義務はないのです。

日本の金融庁が海外FX業者を排除したがる理由

日本の金融庁のホームページでは無登録の金融サービス業者に対し「警告」を発しており、その多くは日本国内の金融サービス業者に対するものですが、海外FX業者に対しても「警告」を発しています。

そもそも海外FX業者は上述のとおり日本の金融庁に登録する法的な義務がないのにもかかわらず、無登録の日本の金融サービス業者と並んで海外FX業者にも「警告」を発しているのには「金融庁の立場としてどうしても警告を発しておかなければならない」以下の理由があるのです。

  • 金融庁自らが施行したレバレッジ規制によって日本人の投資家が国内FX業者から海外FX業者に流れてしまうことを怖れている
  • レバレッジ規制によって日本の投資家が海外FX業者に流れてしまうと国内FX業者からの反発が強まる懸念がある

といった、自らが決めたレバレッジ規制によって都合が悪くなることを避けるために海外FX業者に対する「警告」を発しているのです。

つまり、法的には義務ではないのにかかわらず無登録だから海外FX業者を日本国内の業者と同列に扱っているに過ぎないのです。

海外FX業者が日本の金融ライセンスを取得するのは難しくありません、取得したければもちろん取得できます。日本でFX業者を設立して運営するには、資本金5,000万円の出資とライセンスの申請を行い、法令化されているレバレッジ規制や金融先物取引業協会が定めるロスカットルールなどの「法令でない自主規制ルール」に従えば良いだけだからです。

海外FX業者は、日本の金融ライセンスを取得できないのではなく、「あえて取得しないでいる」のがほとんどなのです。

業者登録だけで評価するなら海外FX業者の方が安全では?

たとえば、日本人の投資家から高い評価と人気を得ているXM(エックスエム)にも金融庁から無登録業者として下記の「警告」が出されています。

ほとんどの国内FX業者は日本国内だけで営業するために金融庁に登録しているだけですが、グローバル展開しているXM(エックスエム)は以下の10ヶ国で金融業者登録を行っており、世界で100万人以上の投資家が利用しているのです。

金融先進国であるイギリスをはじめドイツなどの厳格な国々の金融規制当局から営業許可を得ているXM(エックスエム)に対して金融庁が排除しようとしていることはこのことからも「理解に苦しむ」ことであり、上述のとおり、金融庁が自己都合で「警告」を発していることが理解できるはずです。

したがって、金融庁が指摘している業者登録の有無を評価の中心に置くのであれば海外FX業者は国内FX業者よりも安全かつリスクが少ないと言っても過言ではないのです。
無断転載を禁じます。

日本の金融庁に登録しない方がプラスである理由

なぜ海外FX業者は、日本の金融ライセンスをあえて取得しないのでしょうか?

その理由は、トレーダーにとって魅力のあるFXサービスを提供し続けるためなのです。

つまり、海外FX業者は、日本における最大レバレッジ25倍のレバレッジ規制の対象とならないように『あえて』金融ライセンス登録を行わないのです。

海外FX口座の最大レバレッジの平均は400倍前後です。日本で金融ライセンス登録してしまうとレバレッジ規制の対象業者となてしまい、国際的にも標準であるハイレバレッジによる資金効率の高い魅力的なサービスを提供できなくなるため「あえて」日本において金融ライセンスの登録を行わないのです。

海外の金融ライセンスを取得していることは『信頼の証』

日本において金融ライセンス登録していなくても自国やその他の国において金融ライセンスを取得している海外FX業者は、金融ライセンスを取得できるだけの組織体制などを構築しており、一定の要件を満たして金融ライセンスを取得しているのです。

したがって、海外で金融ライセンスを取得している海外FX業者は、金融庁にライセンス登録されている国内FX業者と同等に『信頼できる業者』である解するのが妥当と考えるべきなのです。日本ではライセン登録されていなくても海外の金融ライセンス取得していることは『信用の証』なのです。

世界的に見ればレバレッジ規制を導入している国は日本を含め少数であり、世界のトレーダーを相手にしている海外FX業者が、ハイレバレッジという優れた資金効率を有するサービスを放棄してまで日本の金融庁のライセンスを取得することはあり得ないと考えるべきなのです。

日本の金融庁は日本でライセンス登録していない海外FX業者は危険だと警鐘を鳴らしていますが、海外の金融規制当局からライセンスを取得している海外FX業者と国内外を問わずどこからも取得していないFX業者を同列に扱っていること自体がナンセンスだと考えるべきなのです。

  • 海外FX業者A: 海外で金融ライセンスを取得している
  • 日本国内FX業者B: 日本の金融庁にライセンス登録していない

A社とB社のどちらかを選ぶとしたらどちらを選ぶでしょうか?

どう考えてもA社はB社よりも信用度が高く、世界的に見て立派な業者であると考えるはずです。

海外の金融ライセンスの取得難易度

当サイトが推奨する5社もすべて各国の金融規制当局から金融ライセンスを取得しています。

  • LAND-FX: 世界的に最も取得難易度が高いと言われているFCA(英国金融行為監督機構)から取得
  • XM、AXIORY、Traderstrust: キプロス証券取引委員会(CySEC)から取得
  • TitanFX: ニュージーランド証券取引委員会(NZFSP)から取得

しています。

ここでは3社が取得しているキプロス証券取引委員会(CySEC)から金融ライセンスを取得する際の難易度について解説しておきます。

  • キプロス証券取引委員会(CyCEC)は、世界の金融規制当局の中でも厳格な審査を行うことで知られています。
  • CySECの金融ライセンス申請できるのは、最低資本金200,000ユーロ(約2,600万円)以上である必要があります。
  • 金融ライセンス申請手続きが複雑であり多くの書類の提出が求められます。
  • 業務マニュアル、社内業務手順書、社外取引手順書、コンプライアンス手順書、金融業者としての適性テスト評価の詳細の提出、事業計画書等の提出が必要です。
  • これらの申請までの社内体制等の準備に時間と費用がかかることから、単独での申請は容易でなく、通常、専門家を雇うなどの外部費用もかかるのが一般的でありハードルが高いことで知られています。

この中でXMは、欧州10ヶ国で金融業者登録しており(MiFID: 金融商品市場指令に準拠)、さらにセーシェル金融庁からも金融ライセンスを取得しています。

また、LAND-FXは、欧州経済領域(EEA)に投資サービスの提供を許可されており、ニュージーランド証券取引委員会(NZFSP)からも認可を取得しています。

このように日本の金融庁に登録されていなくても、日本の金融庁登録を凌ぐほどの金融ライセンスの取得と営業許認可を得ている海外FX5社は信用面で不安がない業者であると言えます。

海外FX業者にも『信託保全』が導入されている

日本では金融庁登録している業者は『信託保全』を導入することになっています。

海外FXでは信託保全の導入は義務化されていませんが、FCA(英国金融行為監督機構)とキプロス証券取引委員会(CySEC)から金融ライセンスを取得している海外FX業者では信託保全が導入されています。

FCA認可の金融ライセンスの場合はCASS(顧客資金取扱規定)に則り運用益を含むトレーダーの資産は分別管理されており、5万ユーロまで信託保全されています。

キプロス証券取引委員会から金融ライセンスを取得している業者は投資家補償基金(ICF)への加盟が義務付けられており、2万ユーロまでトレーダーの資産が保護されます。

海外FX業者での口座開設とトレードを検討されている方は。上記のように海外の金融ライセンスを保有しており信託保全も導入している業者を選ぶべきと言えます。

 

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AXIORY(アキシオリー)は、2013年設立の新興FX会社ですが、ベリーズ国際金融サービス委員会(IFSC)とキプロス証券取引委員会(CySEC)からライセンスを取得しており、低スプレッドと高い約定力によって評価が高まっています。

業歴は決して長くありませんが、カスタマーサポート対応が良く、優れた約定力、最狭スプレッドレベルが売りです。リアルタイムの最少・平均・最大スプレッドやすべてのリクイディティプロバイダー(注文カバー先)をウェブ上で公表するなど情報公開に積極的で透明性を重視している業者です。

インターバンク直結のECN口座では片道3ドルと安く、米ドル・円やユーロ・米ドルの平均スプレッド0.2~0.3 pipsと合わせても0.8~0.9 pipsとかなり有利なトレードコストとなっています。

ランキング1位のXM(エックスエム)と同様、AXIORYもスイスフランショック、ギリシャショックや世界同時株安などでもゼロカットをしっかりと履行してトレーダーに追証を請求しておらず、サポート等の安心感とスプレッドを重視したい方にぴったりの海外FX業者です。

また、AXIORYでは信託保全が導入されているので、万が一のことがあっても顧客の資金は全額返還されるの安心できます。

最大レバレッジ ドル/円(ナノスプレッド口座) サポート ボーナス
青丸 赤丸 青丸 三角
400倍 1.3pips~(0.3pips~) 日本語対応


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の新興海外FX業者 日本での人気急上昇の成長株!

TitanFX

総合評価89点

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* 「信託保全」を導入、トレーダーの資産が全額保護される

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*ECN口座スプレッド0.0pips/0.0銭~は業界トップレベル(米ドル/円0.1pips~)

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トップ水準の低スプレッド!
ナショナルオーストラリア銀行信託口座での信託保全!
高水準の約定力、安定したトレード環境!

TitanFXは、2014年設立、ニュージーランド証券投資委員会(NZFSP)から金融サービス業の認可を得ています。日本での人気が急上昇中で、今後大きな成長が期待できる海外FX業者です。

業界トップクラスの「優れた約定力」と「有利なスプレッド」を武器に日本での知名度と人気が上昇しています。

ECNを北米・アジア・シンガポールの金融データセンター内に配置、また、金融インフラ世界最大の「エクイニクス社(EQUINIX)」のコロケーションセンターを起用して高速の約定を実現しています。

また、50社以上の銀行およびリクイディティプロバイダーを通して最良のレートを確保できるので極めて狭いスプレッドも提供しています。

スタンダード口座(STP口座)のスプレッドは業界平均水準で全般的にリーズナブルです。
ブレード口座(ECN口座)の平均スプレッドは米ドル/円、ユーロ/ドルやユーロ/米ドルなどが0.1pipsと超低スプレッドで、ECN口座の取引手数料は片道3.5ドルと業界トップクラスの安さです。

ロスカット水準20%、最大レバレッジ500倍、最低入金額200ドル~といったトレード環境も売りとなっています。

預託金などの顧客資産はナショナルオーストラリア銀行の信託口座で信託保全されているので全額保護されるので安心して付き合える海外FX業者です。

最大レバレッジ ドル/円(ECN) サポート ボーナス
青丸 赤丸 赤丸 三角
500倍 1.0pips
(0.10pips)
日本語対応 なし


number1

世界一のFXサービスの提供を目指し急成長中の海外FX業者!

TitanFX

総合評価88点

3.87点

*世界で最も厳格なFCA(英国金融行為監督機構)から金融ライセンスを取得しており、ニュージーランド証券投資委員会(NZFSP)からも登録認可を得ており信頼性が高い

*FSCS(金融サービス補償機構)により顧客資金が5万ポンドまで補償される

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*ライブ口座(STP口座)のスプレッドは業界平均より狭く、ECN口座スプレッド0.1pips/0.0銭(ドル/円)~は業界トップレベル

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最も厳格なFCA(英国金融行為監督機構)から金融ライセンスを保有!
約定力など取引環境でも業界トップクラス!
低スプレッドでも業界水準を上回っており、大口トレーダーからも人気が高い!

LAND-FXは2016年にそれまでのニュージーランド証券投資委員会(NZFSP)からの許認可に加え世界で最も厳格なFCA(英国金融行為監督機構)から金融ライセンスを取得しており、急成長中の海外FX業者です。

LAND-FXの強みは、何と言っても約定力と低スプレッドが業界水準よりも優れている点です。
特に約定スピードは驚異的な平均0.179秒、最高スピード0.035秒は業界でも群を抜いています。また、スプレッドはライブ口座(STP口座)1.0pips/ECN口座0.0pips(ドル/円)など業界水準よりも優れています。

入出金サービスが充実しており、特に出金は独自のLAND-FXマスターカードを利用すれば世界中のATMからいつでも出金でき、マスターカード加盟店やオンラインでのショッピングにも利用できるので人気が高いです。

資金管理はFCA(英国金融行為監督機構)の金融ライセンスの規定に基づき分別管理を導入しており安心して付き合える海外FX業者であると言えます。

最大レバレッジ ドル/円(ECN) サポート ボーナス
青丸 赤丸 赤丸 赤丸
500倍 1.0pips
(0.10pips)
日本語対応 あり


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金融ライセンス登録数No.1!急成長中の海外FX業者!

TRADERS TRUST

総合評価86点

4.24点

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優れた約定力などに加え
日本人向けサービスの充実度は見逃せない!

Traders Trustは、キプロス証券取引委員会(CySEC)からライセンスを取得しており、ヨーロッパ規制当局(ERA)、英国金融行為監督機構など欧州10ヶ国の規制当局に登録しています。総合的にバランスのとれた営業を展開しており、日本向けのサービス体制は充実しています。

この業者独自の良さは初心者トレーダー向けのFX講座ビデオなどの教育コンテンツが非常に豊富な点です。

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2015年に同業他社のトレードシステム部門を買収し約定力に磨きをかけていおり、この業者もキプロス本拠であることから投資家補償基金(ICF)に加盟(義務)しており最大2万ユーロまでの顧客資金が補償される信託保全が導入されています。

TradersTrustもスイスフランショック、ギリシャショックや世界同時株安などでもゼロカットを確実に履行してきており、日本語サポート体制も万全で安心して付き合える海外FX業者です。

最大レバレッジ ドル/円 スプレッド サポート ボーナス
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500倍 1.5pips~ 日本語対応
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今なら高額ボーナスが付いてくる!

FXGLOBEは、2013年設立、キプロス証券取引委員会(CySEC)からライセンスを取得しており、英国金融行為監督機構、ドイツ金融監督庁(BAFIN)などの規制当局に登録しています。日本でのサポート体制の構築に力を入れており、今後大きな成長が期待できます。

最大レバレッジ ドル/円 スプレッド サポート ボーナス
青丸 三角 赤丸 青丸
500倍 2.0pips~ 日本語対応
動画講座あり
入金100%


目の新興海外FX会社 日本での知名度はまだ低い成長株!

Ace Forex

総合評価76点

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リーズナブルなスプレッド

米ドル通貨ペアは低スプレッド水準!

Ace Forexは、2014年3月にニュージーランド金融サービス業者登録(FSPR)ライセンスを取得した新興企業であるが、良心的なスプレッドと安定した約定力を提供している。日本でのサポート体制の構築に力を入れており、今後大きな成長が期待できます。

最大レバレッジ ドル/円 スプレッド サポート ボーナス
青丸 青丸 青丸 青丸
500倍 1.6pips~ 日本語対応 入金20%

 

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