国内FXがレバレッジ最大10倍へ規制、海外FXのレバレッジと徹底比較!

 

国内FXで衝撃的なニュースが流れました。金融庁が、国内FXの現行のレバレッジ最大25倍を10倍へ引き下げる検討に入ったからです。

2010年以前にはレバレッジ規制がなかった国内FXでは、2010年に50倍、2011年には現行の25倍までレバレッジを引き下げてきており、金融庁は再度、レバレッジ規制強化の検討に入りました。

外貨を扱うFXでは、外貨預金とは異なり、売買する外貨相当の資金を入金する必要がなく、レバレッジ(証拠金倍率)を利用して少額資金で大きな取引ができるメリットが人気となり、年々FX口座数と取引金額が拡大してきています。しかし、金融庁は、このたび、入金元本である証拠金がなくならないようにレバレッジ制度の設計の見直しに着手し始めました。

ここでは、実際に規制されている国内FXとレバレッジ規制がない海外FXでのレバレッジ効果(資金効率性)の大きな違い、国内FXと海外FXでのレバレッジに対する考え方が根本的に異なること、などについて解説してまいります。

【海外FX口座比較まとめ】国内FXのレバレッジ 25倍~10倍へ、ますます海外FXへ投資家が流れるか!

国内FXと海外FXのレバレッジ効果(資金効率性)の大きな違い

レバレッジとは証拠金倍率であり、その倍率が高いほど少ない資金で大きな取引ができるものです。少ない資金で大きな取引金額でトレードできるということは、相場予想が当たれば、少ない資金で大きな利益を獲得できるので資金効率が高いトレードが実現します。以下、国内FXと海外FXの資金効率の違いを見ていきましょう。

例として、1ドル110円のとき、1万通貨=取引金額100万円のトレードを行うとし、国内FXはレバレッジ最大25倍と10倍、海外FXは平均的な400倍で見ていきます。

国内FX25倍/海外FX400倍でレバレッジ効果を比較

下記の通り、レバレッジ400倍の海外FXは必要証拠金が16分の1で済むと同時に損益は変わらないので、国内FXよりも資金効率(投資効率)が16倍も高いことになります。

必要証拠金 資金効率 利益:110円に上昇 損失:100円に下落
国内FX

 40,000円
取引金額100万円÷25

低い +1円 × 1万通貨 = 10,000 ▲1円 × 1万通貨 = ▲10,000
海外FX

 2,500
取引金額100万円÷400

高い
海外FXの方が
16倍高い
+1円 × 1万通貨 = 10,000 ▲1円 × 1万通貨 = ▲10,000

国内FX10倍/海外FX400倍でレバレッジ効果を比較

現行のレバレッジ最大25倍が10倍へ引き下げられてしまうと、海外FXは40倍も投資効率が高いことになります。

必要証拠金 資金効率 利益:110円に上昇 損失:100円に下落
国内FX

 100,000円
取引金額100万円÷10

低い +1円 × 1万通貨 = 10,000 ▲1円 × 1万通貨 = ▲10,000
海外FX

 2,500
取引金額100万円÷400

高い
海外FXの方が
40倍高い
+1円 × 1万通貨 = 10,000 ▲1円 × 1万通貨 = ▲10,000

ここで1つ注目していただきたい点は、レバレッジ倍率がそれぞれ異なっていても損益には影響がないことです。レバレッジのことを日本語で「証拠金倍率」と呼びますが、その名のとおり、レバレッジとは必要証拠金の額を決めるだけで、レバレッジの高低によって損益が変動するわけではありません。損益は、レートの変動額に取引通貨数量を掛けた額だからです(上記の+1円×1通貨の部分)。

国内FXと海外FXではレバレッジの考え方は根本的に違う

国内FXはロスカットだけ、海外FXはロスカット+ゼロカットがあるので安心

レバレッジ倍率が高いハイレバレッジではロスカットが早まるリスクがあります。ロスカットとは、証拠金残高がある一定割合以下になると強制的に取引を決済して損失を確定することで損失の拡大を防ぐもので、資金残高が無くなることを防ぐ役割があります。

ロスカットは正常に機能していれば損失の拡大を防ぎますが、相場が急変しレートが大幅に変動するとロスカットが間に合わず(正常に機能せず)証拠金以上の損失が発生するリスクがあります。スイスフランショックなど数多くの相場急変時において巨額の追証金が発生してきていますが、国内FX業者は必ず追証をトレーダーに請求します、その理由は、国内FXはロスカットしか導入していないからです。

一方、海外FXはロスカットに加えゼロカットも導入しています。相場急変時では海外FXでも国内FXと同様にロスカットが間に合わないこともありますが、海外FXでは「証拠金以上の損失」をゼロに戻してくれるゼロカットが導入されており、証拠金以上の損失分の追証を支払わなくて良いので国内FXよりも安心・安全であるといえます。

どんなにハイレバレッジであっても、海外FXでは、ゼロカットによって最大損失は証拠金の範囲に限定され追証を負担しないで済むため、ロスカットしか導入されていない国内FXとゼロカットも導入されている海外FXにおいてレバレッジを同じ感覚で捉えることは正しいことでないといえます。

レバレッジ規制に対するまとめ

  • 現行のレバレッジ25倍でも海外FXの投資効率は国内FXよりも16倍も優れている
  • もし金融庁が再度レバレッジ規制を強化し10倍まで引き下げると、投資効率は海外FXの方が40倍も優れたものになる
  • 金融庁はトレーダーの証拠金が無くならないように、つまり、追証が発生しないレベルまでレバレッジを引き下げたい考えであるが、極度に規制してしまうと国内FXの投資としての魅力がさらに弱まり、少なからずの国内FX派のトレーダーが海外FX派に転じると予想されます。
関連記事: 国内FXの レバレッジ規制が強化、海外FXに投資家が流れる! 関連記事: 海外FX  徹底 レバレッジ解説

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また、AXIORYでは信託保全が導入されているので、万が一のことがあっても顧客の資金は全額返還されるの安心できます。

最大レバレッジ ドル/円(ナノスプレッド口座) サポート ボーナス
青丸 赤丸 青丸 三角
400倍 1.3pips~(0.3pips~) 日本語対応


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の新興海外FX業者 日本での人気急上昇の成長株!

TitanFX

総合評価89点

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TitanFXは、2014年設立、ニュージーランド証券投資委員会(NZFSP)から金融サービス業の認可を得ています。日本での人気が急上昇中で、今後大きな成長が期待できる海外FX業者です。

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ECNを北米・アジア・シンガポールの金融データセンター内に配置、また、金融インフラ世界最大の「エクイニクス社(EQUINIX)」のコロケーションセンターを起用して高速の約定を実現しています。

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スタンダード口座(STP口座)のスプレッドは業界平均水準で全般的にリーズナブルです。
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預託金などの顧客資産はナショナルオーストラリア銀行の信託口座で信託保全されているので全額保護されるので安心して付き合える海外FX業者です。

最大レバレッジ ドル/円(ECN) サポート ボーナス
青丸 赤丸 赤丸 三角
500倍 1.0pips
(0.10pips)
日本語対応 なし


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世界一のFXサービスの提供を目指し急成長中の海外FX業者!

TitanFX

総合評価88点

3.87点

*世界で最も厳格なFCA(英国金融行為監督機構)から金融ライセンスを取得しており、ニュージーランド証券投資委員会(NZFSP)からも登録認可を得ており信頼性が高い

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最も厳格なFCA(英国金融行為監督機構)から金融ライセンスを保有!
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LAND-FXは2016年にそれまでのニュージーランド証券投資委員会(NZFSP)からの許認可に加え世界で最も厳格なFCA(英国金融行為監督機構)から金融ライセンスを取得しており、急成長中の海外FX業者です。

LAND-FXの強みは、何と言っても約定力と低スプレッドが業界水準よりも優れている点です。
特に約定スピードは驚異的な平均0.179秒、最高スピード0.035秒は業界でも群を抜いています。また、スプレッドはライブ口座(STP口座)1.0pips/ECN口座0.0pips(ドル/円)など業界水準よりも優れています。

入出金サービスが充実しており、特に出金は独自のLAND-FXマスターカードを利用すれば世界中のATMからいつでも出金でき、マスターカード加盟店やオンラインでのショッピングにも利用できるので人気が高いです。

資金管理はFCA(英国金融行為監督機構)の金融ライセンスの規定に基づき分別管理を導入しており安心して付き合える海外FX業者であると言えます。

最大レバレッジ ドル/円(ECN) サポート ボーナス
青丸 赤丸 赤丸 赤丸
500倍 1.0pips
(0.10pips)
日本語対応 あり


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金融ライセンス登録数No.1!急成長中の海外FX業者!

TRADERS TRUST

総合評価86点

4.24点

*厳格なキプロス証券取引委員会の金融ライセンスを保有している信頼性

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金融ライセンスに加え欧州10ヶ国での金融サービス業者登録
優れた約定力などに加え
日本人向けサービスの充実度は見逃せない!

Traders Trustは、キプロス証券取引委員会(CySEC)からライセンスを取得しており、ヨーロッパ規制当局(ERA)、英国金融行為監督機構など欧州10ヶ国の規制当局に登録しています。総合的にバランスのとれた営業を展開しており、日本向けのサービス体制は充実しています。

この業者独自の良さは初心者トレーダー向けのFX講座ビデオなどの教育コンテンツが非常に豊富な点です。

米ドル/円、ユーロ/米ドル、ポンド/米ドル、豪ドル/米ドルあたりの取引を行うなら取引手数料無料の低スプレッド口座がおすすめです。
また、ECN口座のスプレッドも人気が高く、ほとんどの通貨でAXIORYと同等か少しだけ広い程度となっており、手数料往復5ドルはAXIORYの6ドルよりも安くおすすめです。

2015年に同業他社のトレードシステム部門を買収し約定力に磨きをかけていおり、この業者もキプロス本拠であることから投資家補償基金(ICF)に加盟(義務)しており最大2万ユーロまでの顧客資金が補償される信託保全が導入されています。

TradersTrustもスイスフランショック、ギリシャショックや世界同時株安などでもゼロカットを確実に履行してきており、日本語サポート体制も万全で安心して付き合える海外FX業者です。

最大レバレッジ ドル/円 スプレッド サポート ボーナス
青丸 青丸 赤丸 三角
500倍 1.5pips~ 日本語対応
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目の新興海外FX会社 日本での知名度はまだ低い成長株!

FXGLOBE

総合評価80点

4.14点

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最小スプレッド0.9pips~であり業界トップ水準が大きな魅力!

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トップ水準の低スプレッド

今なら高額ボーナスが付いてくる!

FXGLOBEは、2013年設立、キプロス証券取引委員会(CySEC)からライセンスを取得しており、英国金融行為監督機構、ドイツ金融監督庁(BAFIN)などの規制当局に登録しています。日本でのサポート体制の構築に力を入れており、今後大きな成長が期待できます。

最大レバレッジ ドル/円 スプレッド サポート ボーナス
青丸 三角 赤丸 青丸
500倍 2.0pips~ 日本語対応
動画講座あり
入金100%


目の新興海外FX会社 日本での知名度はまだ低い成長株!

Ace Forex

総合評価76点

3.68点

*レバレッジ最大500倍(マイクロ口座)/ スタンダード口座とVIP口座は最大100倍!

*注文方式はすべの口座でNDD方式とECN方式を採用。リクォート・注文拒否なく、他社と同等水準の約定力を持っている!

リーズナブルなスプレッド

米ドル通貨ペアは低スプレッド水準!

Ace Forexは、2014年3月にニュージーランド金融サービス業者登録(FSPR)ライセンスを取得した新興企業であるが、良心的なスプレッドと安定した約定力を提供している。日本でのサポート体制の構築に力を入れており、今後大きな成長が期待できます。

最大レバレッジ ドル/円 スプレッド サポート ボーナス
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500倍 1.6pips~ 日本語対応 入金20%

 

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