【海外FX】安全性ランキング 安全性が高い海外FX業者をズバリ紹介!

  • 海外FX業者を利用してみたいけどちょっと不安…
  • 選ぶならしっかりと安全性を確認してからでないと…

海外FXにはゼロカットやハイレバといったメリットがある反面、日本の金融庁に業者登録されていないので不安感にかられるのは仕方がないことかもしれません。

ここでは、海外FX業者の安全性の評価ポイントなどを一つ一つていねいに解説していきます。

海外FX業者の安全性を評価するための基礎知識

海外FXにしろ国内FXにしろ、業者の安全性、信頼性を測る上で最も重要なのが金融ライセンスです。

金融ライセンスとは

金融ライセンスとは、金融規制当局がFX業者に与える「営業許可」です

国内FX業者は財務局で「金融商品取引業者」の登録を行わなければ営業できませんし、金融商品取引業者として登録されているFX業者は、金融庁によってレバレッジ規制に従い信託保全の履行義務を負います。

では、海外FX業者は日本の金融庁で登録されていなければいけないのでしょうか?

日本で設立されて日本を本拠としているFX業者は必ず「金融商品取引業者」として登録されている必要がありますが、海外FX業者は海外で設立されており海外を本拠としており金融庁で登録されていなくても問題はありません。

そのため、

海外FX業者は日本のレバレッジ規制の対象外なのでハイレバトレードが可能

といったメリットがある反面、

信託保全が義務化されておらず、業者ごとに対応が異なっていることから海外FX業者は危険では?

と考えられてしまっている面があるのです。

では、日本の金融庁に登録されていない海外FX業者は本当に危険なのでしょうか?

危険ではありません。

冒頭で説明したとおり、金融ライセンスとは「営業許可」であり、

  • イギリス:金融行為監督機構 (FCA)
  • ドイツ:連邦金融監督庁 (BaFin)
  • フランス:金融市場庁 (AMF)
  • イタリア:国家証券委員会 (CONSOB)

などの規制当局から金融ライセンスを取得している海外FX業者は、厳しい審査基準に合格しているので、安全性の面で「お墨付き」を得ているので危険ではないと言えるのです。

そして、信託保全が導入されていない海外FX業者に預けている投資家の資産が守られるかどうかに関しても、

海外の金融規制当局は、金融ライセンス下のFX業者に対して顧客の資産を事業資産から切り離して「分別管理」させることを義務付けており、分別管理の実施を厳しく監視しており、分別管理を怠ると「営業許可」を取り消されてしまう

ことから、金融ライセンスを取得している海外FX業者は一定以上の安全性を備えていると言えるのです。

金融ライセンスにおける「分別管理」の義務

例えばFCAはCASS(顧客資金取扱規定)によって分別管理を義務化しており、

  • CASS 7.13 Segregation of client money(顧客資金の分別管理)
  • CASS Sch 1 Record keeping requirements(顧客資金取扱いの記録保持の義務)
  • CASS 11.3 Responsibility for CASS operational oversight(顧客資金取扱い業務管理)….

など多くの規定を定めており、金融ライセンスを取得している海外FX業者は、各国の金融規制当局に差はあるものの「かなりの厳しいチェックを受ける」ことになるのです。

FCAサイトのCASS(顧客資金取扱規定)はこちら

海外FX業者が日本の金融庁で業者登録されていなくても、海外で金融ライセンスを取得しており、このような厳しい規制を受けている海外FX業者は危険ではなく一定水準以上の安全性を備えていることになります。

海外FXでの信託保全の考え方について

海外FXでは信託保全は義務化はされていませんが、国によっては「補償制度」が設けられています。

例えば、キプロス証券取引委員会 (CySEC)から金融ライセンスを取得している海外FX業者は「投資家補償基金 (ICF)」への加盟が義務付けられています。

そして、キプロスライセンスを保有している海外FX業者に口座を持っている投資家の資産は、

ICFによって最大2万ユーロ (約250万円)まで保護される

ことになっており信託保全によって守られていることになります。

CySECサイトのICF(投資家補償基金)はこちら

また、FCAから金融ライセンスを取得している海外FXで口座を持っている投資家の場合は、

金融サービス補償機構 (FSCS)」によって最大5万ポンド (約700万円)まで保護される

ことになっており、これもCIFと同様に信託保全によって顧客の資産は保護されます。

FSCSサイトの信託保全の情報はこちら

海外FXでは信託保全が義務化されていませんが、このように取得している金融ライセンスによって信託保全が付く付かないが決まってきたり、海外FX業者が大手銀行の信託口座に顧客資産を完全に分離させることで信託保全を行っていることがあるのです。

海外FX業者の安全性をチェックする評価ポイント

海外FXの安全性を評価する上で重要なポイントは、

  • 金融ライセンスの有無
  • 信託保全の有無
  • 企業規模(顧客数やサービス提供している年数)
  • 日本人向けのサービス提供年数や日本人スタッフ数

が最も重要だと言えます。

金融ライセンスの有無

金融ライセンスを取得している海外FX業者に対しては、

  • 業務の適法性(コンプライアンス順守、リスク管理体制)
  • 顧客に関する情報管理態勢
  • 顧客の証拠金の取扱い態勢
  • リスクやディーリングポリシー
  • 取引時確認等の態勢
  • 内部リスク管理の基準
  • 顧客資産の分別管理の基準
  • 苦情への対処・体制

などを金融規制当局が規制・管理・監督することになっています。

上記のような基準等を守らない海外FX業者は金融ライセンスを取り消されるので、金融ライセンスを保有している海外FX業者は安全性が高いと評価できるのです。

信託保全の有無

FXにおける信託保全とは銀行の預金者を保護する「ペイオフ制度」と同じようなものであり、信託保全が導入されている海外FX業者を利用していれば預託している資産が守られます。

つまり、

  • 信託保全が導入されている海外FX業者=安全性が高い
  • 信託保全が導入されていない海外FX業者=安全性が低い

という評価になります。

上記で説明したとおり、海外FXでは金融ライセンスで義務化されている分別管理以外に、

  • 金融ライセンスに紐ついている信託保全
  • 信託口座で資産管理されている全額信託保全

のいずれかを導入している場合はより安全性が高い海外FX業者であると評価できるのです。

後者の信託口座において全額信託保全を行っている海外FX業者は、銀行への資産管理の委託手数料がかかりますが、

万が一のことがあっても顧客資産を守り抜くためにコストを掛けている顧客保護の意識が高い海外FX業者である

ことから分別管理だけよりも安全性が高いと評価できるのです。

企業規模(顧客数やサービス提供している年数)

顧客数が多く営業年数が長いほど安全性が高くなる傾向です。その理由は、海外FX業者が会社を設立していきなり50万人や100万人の顧客数まで増やせないからです。

会社を設立してからある程度の年数が経過していて、良いサービスの提供を継続していなければ顧客数が増えないからです。

日本人向けのサービス提供年数や日本人スタッフの数

また、日本人のトレーダーにとっては日本人向けの営業年数が長くカスタマーサポートのための日本人スタッフの数が多いほど安全性が高いと言えます。

その理由は、日本人スタッフを置かないまま、日本語ができるとはいっても外国人にカスタマーサポートをやらせている海外FX業者では、

  • 問合せやクレームが正確に伝わらない
  • 相手もしっかりと理解できないので親身に対応できない

といった問題が生じるからです。

したがって、日本人スタッフは多いほどよく複数名が在籍している海外FX業者を選んだ方が安全なのです。

海外FX業者 安全性 評価ランキング

1位: XM(エックスエム)評点: 4.0

安全性評価ポイント安全性安全性
評価レベル
安全性
評点
金融ライセンス母体のXM.COMはキプロス証券取引委員会 (CySEC)、欧州10ヶ国で金融業者登録、日本へはセーシェルライセンス★★★3.0
信託保全キプロスライセンスはICFにより2万ユーロまで信託保全★★★3.0
企業規模2009年~営業、顧客数100万人突破、全世界展開★★★★★5.0
日本人へのサービス提供年数
日本人スタッフ数
9年以上、日本人スタッフ20名以上★★★★★5.0
総合点4.0

2位: HotForex(ホットフォレックス)評点: 4.0

安全性評価ポイント安全性安全性
評価レベル
安全性
評点
金融ライセンスキプロス証券取引委員会(CySEC)、南アフリカ金融セクター行為監督機構(FSCA)からの金融ライセンス★★★★4.0
信託保全投資家補償基金(ICF)
最大2万ユーロまでの信託保全
★★★★4.0
企業規模2010年~、顧客数50万人以上★★★★4.0
日本人へのサービス提供年数
日本人スタッフ数
8年以上、日本人スタッフ2名★★★★4.0
総合点4.0

XMとHotForexの評点は同点ですがXMをI位にしている理由は、XMは日本の金融庁がキプロス証券取引委員会に圧力をかけた影響で日本向けにセーシェルライセンへの転換を余儀なくされただけで組織レベルとしては母体と同等の安全性があり企業規模と日本向けのサービス面がHotForexよりも優れているため。

3位: LAND-FX(ランドFX)評点: 3.75

安全性評価ポイント安全性安全性
評価レベル
安全性
評点
金融ライセンス英国金融行為監督機構(FCA)の金融ライセンス、
ニュージーランド証券投資委員会への業者登録
★★★★★5.0
信託保全金融サービス補償機構(FSCS)の
最大5万ポンドまでの信託保全
★★★★4.0
企業規模2013年~サービス提供、世界9拠点★★★3.0
日本人へのサービス提供年数
日本人スタッフ数
5年以上、日本人スタッフ4名★★★3.0
総合点3.75

4位: AXIORY(アキシオリー)評点: 3.75

安全性評価ポイント安全性安全性
評価レベル
安全性
評点
金融ライセンスベリーズ(IFSC)の金融ライセンス★★★3.0
信託保全Sparkasse銀行信託口座で全額信託保全★★★★★5.0
企業規模2013年~、世界8拠点★★★3.0
日本人へのサービス提供年数
日本人スタッフ数
5年以上、日本人スタッフ3名★★★★4.0
総合点3.75

LAND-FXとAXIORYの評点は同点ですがLAND-FXを3位にしている理由は、LAND-FXのFCAライセンスはAXIORYのベリーズライセンスよりも優れているため。

5位: TitanFX(タイタンFX)評点: 3.5

安全性評価ポイント安全性安全性
評価レベル
安全性
評点
金融ライセンスニュージーランド証券投資委員会で業者登録★★★3.0
信託保全NAB(ナショナルオーストラリア銀行)の
信託口座で全額信託保全
★★★★★5.0
企業規模2014年~、7拠点★★★3.0
日本人へのサービス提供年数
日本人スタッフ数
4年以上、日本人スタッフ2名★★★3.0
総合点3.5

海外FX業者 スプレッド・取引手数料などの口座概要

ランキング海外FX業者口座種類取引手数料
(pips, 片道)
平均スプレッド
米ドル/円(pips)
トータルコスト
(pips, 往復)
最大レバレッジ最低取引通貨数最低入金額信託保全/
分別管理
1位XM
(エックスエム)
ゼロ口座
ECN
5ドル(0.5)0.31.3500倍1,000通貨1万円相当キプロス口座:
2万ユーロまで信託保全
シェーシェル口座:
一部信託保全
2位AXIORY
(アキシオリー)
ナノスプレッド口座
ECN
3ドル(0.3)0.41.0400倍1,000通貨2万円相当全額信託保全(Sparkasse銀行の信託口座に分別管理)
3位TitanFX
(タイタンFX)
ブレード口座
ECN
3.5ドル(0.35)0.20.9500倍1,000通貨2万円相当全額信託保全(National Australia銀行の信託口座に分離管理)
4位HotForex
(ホットフォレックス)
ゼロ口座/VIP口座3ドル(0.3)0.20.8200倍/300倍1,000通貨1万円相当/2百万円相当キプロス口座:
2万ユーロまで信託保全
FSCA&FSC口座:
分別管理
5位LAND-FX
(ランドFX)
ECN口座
ECN
3.5ドル(0.35)0.51.2500倍1,000通貨20万円相当FCA口座:
5万ポンドまで信託保全

おすすめ海外FX業者  評判・評価ランキング

number1

世界最高水準の海外FX業者! 日本でも顧客満足度No.1!

XM

総合評価93点

4.42点

*口座開設時3,000円、100%~20%入金ボーナスなどの特典が充実!

*安心のゼロカット制度が導入されている、証拠金以上の損失が発生しない!

*顧客資金は完全に分別管理されており安全に保管されている!

*業界屈指のレバレッジ最大888倍、資金効率の高いトレードが可能!

*リクォート・注文拒否なし!全注文の99.35%が1秒以内に執行、高い約定力に定評あり!

*ほぼ全通貨に対しスプレッドがゼロの『XMゼロ口座』の利用も可能!

*無料のFX売買シグナル情報の提供サービスあり!

FX業界No.1 の取引環境とボーナス制度!
最強のハイレバレッジ最大888倍!
確かなゼロカット制度がある!(追証ゼロサービス)

XM Trading(Trading Point (Seychelles)Limited)は多数の市場でビジネスを展開し、優れたFX業者としての地位を確立しています。XM Tradingは、証券ディーラーのライセンスNo. SD010の下、セーシェル金融庁から金融ライセンスを得ており、信用力と優れた取引環境を備えていることから日本でも非常に人気が高い海外FX業者です。また、XM(Trading Point of Financial Instruments Limited)はキプロス証券取引委員会(CySEC)からライセンスを取得しており、全世界196ヶ国で展開、グローバルリーダーとして確固たる地位を築いています。

ロスカット水準20%、レバレッジ最大888倍、最低入金額5ドル、最少取引ロット10通貨~、信託保全も備わっており、スプレッドは決してトップクラスではないものの約定スピード・執行率はトップレベル、インターバンク直結のECN口座でのトレードが可能、ボーナス・キャンペーンの手厚さもナンバーワン、といったトレード環境面で総合力ナンバーワンです。

スイスフランショック、ギリシャショックや世界同時株安などでもゼロカットをしっかりと履行してトレーダーに追証を請求しなかった安心感、豊富なボーナス資金を多用できるので初心者でも不安なくトレードできること、国内FX口座で経験をお持ちの方が海外FX口座を併用する際にもっとも利用されているのが『XM Trading(XM トレーディング)』なので、迷ったらまずXM Tradingで口座開設することをおすすめします。

最大レバレッジ ドル/円(ゼロ口座)  サポート ボーナス
赤丸 三角 青丸 赤丸
888倍 2.0pips~(~0.4pips) 日本語対応 口座開設$30 初回入金100%など


number2

の新興海外FX業者 日本での人気急上昇の成長株!

TitanFX

総合評価89点

4.14点

* 「信託保全」を導入、トレーダーの資産が全額保護される

*注文執行率99.7%で安定した約定力

*ECN口座スプレッド0.0pips/0.0銭~は業界トップレベル(米ドル/円0.1pips~)

*両建てトレード、スキャルピングもOK

トップ水準の低スプレッド!
ナショナルオーストラリア銀行信託口座での信託保全!
高水準の約定力、安定したトレード環境!

TitanFXは、2014年設立、ニュージーランド証券投資委員会(NZFSP)から金融サービス業の認可を得ています。日本での人気が急上昇中で、今後大きな成長が期待できる海外FX業者です。

業界トップクラスの「優れた約定力」と「有利なスプレッド」を武器に日本での知名度と人気が上昇しています。

ECNを北米・アジア・シンガポールの金融データセンター内に配置、また、金融インフラ世界最大の「エクイニクス社(EQUINIX)」のコロケーションセンターを起用して高速の約定を実現しています。

また、50社以上の銀行およびリクイディティプロバイダーを通して最良のレートを確保できるので極めて狭いスプレッドも提供しています。

スタンダード口座(STP口座)のスプレッドは業界平均水準で全般的にリーズナブルです。
ブレード口座(ECN口座)の平均スプレッドは米ドル/円、ユーロ/ドルやユーロ/米ドルなどが0.1pipsと超低スプレッドで、ECN口座の取引手数料は片道3.5ドルと業界トップクラスの安さです。

ロスカット水準20%、最大レバレッジ500倍、最低入金額200ドル~といったトレード環境も売りとなっています。

預託金などの顧客資産はナショナルオーストラリア銀行の信託口座で信託保全されているので全額保護されるので安心して付き合える海外FX業者です。

最大レバレッジ ドル/円(ECN) サポート ボーナス
青丸 赤丸 赤丸 三角
500倍 1.0pips
(0.10pips)
日本語対応 なし


number3

抜群の取引環境!日本での人気拡大中の海外FX業者!

AXIORY

総合評価89点

4.24点

*スプレッドの低さは業界ナンバーワン!

*リアルタイムの平均スプレッド、最小スプレッド、最大スプレッドを開示、取引の透明性を重視している!

*提携リクイディティプロバイダー名を全て開示、取引の透明性を重視している!

*NDD方式、ECN方式の注文を採用しておりリクォート(約定拒否)が一切ない!

*トレーダーの資金は全額信託保全される!

*ECN口座(ナノスプレッド口座)の取引手数料は1ロット片道3ドルと安く業界トップクラス!

圧倒的な低スプレッド、高い約定力が強み!
顧客資金が全額返還される信託保全が導入されている!
確かなゼロカット制度がある!(追証ゼロサービス)

AXIORY(アキシオリー)は、2013年設立の新興FX会社ですが、ベリーズ国際金融サービス委員会(IFSC)とキプロス証券取引委員会(CySEC)からライセンスを取得しており、低スプレッドと高い約定力によって評価が高まっています。

業歴は決して長くありませんが、カスタマーサポート対応が良く、優れた約定力、最狭スプレッドレベルが売りです。リアルタイムの最少・平均・最大スプレッドやすべてのリクイディティプロバイダー(注文カバー先)をウェブ上で公表するなど情報公開に積極的で透明性を重視している業者です。

インターバンク直結のECN口座では片道3ドルと安く、米ドル・円やユーロ・米ドルの平均スプレッド0.2~0.3 pipsと合わせても0.8~0.9 pipsとかなり有利なトレードコストとなっています。

ランキング1位のXM(エックスエム)と同様、AXIORYもスイスフランショック、ギリシャショックや世界同時株安などでもゼロカットをしっかりと履行してトレーダーに追証を請求しておらず、サポート等の安心感とスプレッドを重視したい方にぴったりの海外FX業者です。

また、AXIORYでは信託保全が導入されているので、万が一のことがあっても顧客の資金は全額返還されるの安心できます。

最大レバレッジ ドル/円(ナノスプレッド口座) サポート ボーナス
青丸 赤丸 青丸 三角
400倍 1.3pips~(0.3pips~) 日本語対応


number4

レバレッジ1,000倍低スプレッドと手厚いボーナスなどが魅力の海外FX業者!

land-fx

総合評価88点

3.87点

*ハイレバレッジ最大1,000倍は業界最高水準!

*口座開設ボーナス(50ドル)、100%入金ボーナスは業界屈指の手厚さ!

*STP口座のスプレッドは標準をやや下回る程度だが、ECN口座のスプレッドの安さ、取引手数料は業界トップレベル!

*約定スピードは業界最高水準、高い約定力(100%、1秒以内99.45%)を誇っている!

*独自のマスターカードを提供、即時入金、取引利益もカードに出金可能、マスターカード提携ATMでの現金引き出し・ショッピングも可能!

*証拠金以上の損失が発生しない追証なしのゼロカットが導入されている!

レバレッジ最大1,000倍、ECN口座のスプレッドは業界最狭レベル、
豊富なボーナスや約定力など取引環境は業界トップクラス!

HotForex(ホットフォレックス)は2010年から営業展開しているHF Marketsグループの統一ブランドです。2013年には名だたるグローバル企業とともに世界を代表するファイナンス系企業としてWorld Finance 100に選出されておりグローバルレベルで高い評価を得ています。

HF Marketsグループは、HF Markets(Europe)Ltd、HF Markets(SV) LtdとHF Markets SA(PTY) Ltdの3社で構成されており、日本向けには2015年よりHF Markets(SV)がサービス提供を行っています。

HF Markets(SV)は日本では新興海外FX業者ですが、ヨーロッパや東南アジア地域では多くの利用者を抱えており、グローバルレベルでは知名度と人気の高い海外FX業者です。

HotForexはキプロス証券取引委員会(CySec)、セントビンセント・グレナディーン金融庁などから金融ライセンスを取得しており、レバレッジ最大1000倍、低スプレッド、口座開設ボーナスと100%入金ボーナスが用意されており、スプレッドは特にECN口座が安く業界トップレベルとなっています。

もちろんゼロカット(追証なしサービス)も導入されているので稼ぎやすい取引環境と安全性を備えている海外FX業者といえます。

豊富な口座タイプを揃えており、マイクロ口座では初回入金/最低入金額500円(5米ドル)、ドル円1.0pips(STP平均)~、レバレッジ最大1,000倍/ロスカット(ストップアウト)10%といった初心者から中上級者まで扱いやすいトレード環境を提供しています。

2017年からは仮想通貨FX(ビットコイン、イーサリアム、ライトコイン、ダッシュ)の提供も行っており、FX、CFD(金属、エネルギー)、株価指数取引などを一つの取引口座で行いながら管理することが可能です。

HF Markets(SV) が提供している取引システムは母体であるHF Markets(Europe)と同じであり、トレーダーとの利益相反取引にならない信頼性の高いNDD方式(ノー・ディーリング・デスク方式)が採用されています。

最大レバレッジ ドル/円(ECN) サポート ボーナス
青丸 赤丸 赤丸 赤丸
1,000倍 0.9pips
(0.2pips)
日本語対応 あり


number5

世界一のFXサービスの提供を目指し急成長中の海外FX業者!

TitanFX

総合評価88点

3.87点

*世界で最も厳格なFCA(英国金融行為監督機構)から金融ライセンスを取得しており、ニュージーランド証券投資委員会(NZFSP)からも登録認可を得ており信頼性が高い

*FSCS(金融サービス補償機構)により顧客資金が5万ポンドまで補償される

*約定スピードは業界最高水準であり、ス安定した約定力に定評あり

*ライブ口座(STP口座)のスプレッドは業界平均より狭く、ECN口座スプレッド0.1pips/0.0銭(ドル/円)~は業界トップレベル

*入出金の利便性が非常に良く、出金時間約1時間のオンライン決済サービス、国内銀行振込入金(三井住友銀行口座経由の入金)、LAND-FXプリペイドカードでATMからいつでも出金が可能

最も厳格なFCA(英国金融行為監督機構)から金融ライセンスを保有!
約定力など取引環境でも業界トップクラス!
低スプレッドでも業界水準を上回っており、大口トレーダーからも人気が高い!

LAND-FXは2016年にそれまでのニュージーランド証券投資委員会(NZFSP)からの許認可に加え世界で最も厳格なFCA(英国金融行為監督機構)から金融ライセンスを取得しており、急成長中の海外FX業者です。

LAND-FXの強みは、何と言っても約定力と低スプレッドが業界水準よりも優れている点です。
特に約定スピードは驚異的な平均0.179秒、最高スピード0.035秒は業界でも群を抜いています。また、スプレッドはライブ口座(STP口座)1.0pips/ECN口座0.0pips(ドル/円)など業界水準よりも優れています。

入出金サービスが充実しており、特に出金は独自のLAND-FXマスターカードを利用すれば世界中のATMからいつでも出金でき、マスターカード加盟店やオンラインでのショッピングにも利用できるので人気が高いです。

資金管理はFCA(英国金融行為監督機構)の金融ライセンスの規定に基づき分別管理を導入しており安心して付き合える海外FX業者であると言えます。

最大レバレッジ ドル/円(ECN) サポート ボーナス
青丸 赤丸 赤丸 赤丸
500倍 1.0pips
(0.10pips)
日本語対応 あり

 

Pin It このエントリーをはてなブックマークに追加

コメントをどうぞ

メールアドレスが公開されることはありません。 * が付いている欄は必須項目です

内容に問題なければ、下記の「コメントを送信」ボタンを押してください。